中新網(wǎng)1月9日電 中國銀行已決定將反洗錢工作納入常規(guī)稽核項目，定期檢查，加大稽核力度，增加稽核頻率，強化全行反洗錢工作能力和水平。

　　新華網(wǎng)援引中國銀行新聞發(fā)言人王兆文的話說，中國銀行近日發(fā)出通知，要求全行所有機構(gòu)在加強反洗錢工作中堅持依法合規(guī)原則，嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)、所在司法轄區(qū)的監(jiān)管要求及我國加入的國際公約的規(guī)定，認真履行反洗錢法定義務(wù)，密切關(guān)注洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)、高風(fēng)險業(yè)務(wù)及高風(fēng)險客戶。

　　中國銀行規(guī)定，全行所有機構(gòu)對涉嫌洗錢等的機構(gòu)和個人不得提供任何金融服務(wù)，并應(yīng)致力于完善反洗錢體系，防止被利用從事違法活動；在受理業(yè)務(wù)過程中要認真履行大額和可疑交易報告制度，交易記錄保存制度；嚴格履行各類開戶手續(xù)，完善客戶身份識別制度。

　　據(jù)了解，中國銀行目前已從多方面入手，健全反洗錢工作管理機制：明確組織職責(zé)。中國銀行反洗錢工作委員會負責(zé)制定全行反洗錢政策及相關(guān)規(guī)章制度，總行各相關(guān)部門制定相關(guān)業(yè)務(wù)的反洗錢工作指引，指導(dǎo)各機構(gòu)具體開展反洗錢工作。各機構(gòu)嚴格執(zhí)行總行制定的反洗錢政策、規(guī)章制度、指引，強化反洗錢責(zé)任制。

　　完善反洗錢風(fēng)險管理機制，注意新產(chǎn)品開發(fā)中的洗錢風(fēng)險防范。將反洗錢工作納入風(fēng)險管理范疇，建立有效識別、評估、監(jiān)測的反洗錢風(fēng)險管理機制。在設(shè)計、開發(fā)、審批和實施新產(chǎn)品過程中，建立洗錢風(fēng)險論證、評估程序，定期識別、評估和審核新產(chǎn)品潛在洗錢風(fēng)險。

　　實施全員反洗錢培訓(xùn)計劃，全員每年至少參加一次反洗錢培訓(xùn)，操作崗位人員每年至少參加兩次反洗錢培訓(xùn)，新入行員工要進行反洗錢基礎(chǔ)知識培訓(xùn)，持續(xù)提高員工的反洗錢意識和能力。

　　實時調(diào)整集團監(jiān)控措施。全行統(tǒng)一、集中、共享反洗錢信息，實時、動態(tài)調(diào)整和更新反洗錢規(guī)定，規(guī)范同業(yè)查詢，建立反洗錢應(yīng)急機制。