中新網(wǎng)3月23日電 據(jù)中國青年報報道，22日天下午，中俄雙方的金融代表團(tuán)在北京交流了各自在反洗錢、反恐怖活動方面的經(jīng)驗(yàn)。
一些單位隨便給自己的員工買一種保險，過一段時間再退保，這樣剩余的保險金就分別打入每個員工的賬戶。而員工們居然沒人認(rèn)為這種變相發(fā)福利的方式有什么不妥。中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心主任歐陽衛(wèi)民用這個例子來說明國民的反洗錢意識的淡薄。 他表示，其實(shí)這種在國內(nèi)相當(dāng)普遍的現(xiàn)象就是一種典型的洗錢方式，是一種犯罪行為。
洗錢就是通過各種方式將非法資金合法化。它是一種嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴(yán)重刑事犯罪相聯(lián)系，已對一個國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。
中國人民銀行副行長項(xiàng)俊波在“中俄經(jīng)濟(jì)工商界高峰論壇”上說，中國反洗錢工作取得重大成果，僅2005年的一個案子，就有60家金融機(jī)構(gòu)因違反反洗錢規(guī)定接受處罰，罰款金額高達(dá)5690萬元。中國政府加大對洗錢活動的打擊力度始于2003年，目前，中國反洗錢工作仍處于起步、完善階段，還需要向包括俄羅斯在內(nèi)的其他國家學(xué)習(xí)。
俄羅斯金融監(jiān)管局主席祖布科夫?qū)χ袊穹聪村X意識的淡薄深有體會。 21日晚，祖布科夫在下榻酒店游泳時遇到兩名中國人。交流中祖布科夫向兩人透露，自己是俄反洗錢官員，但解釋數(shù)次，兩名中國人仍搞不懂什么是洗錢。祖布科夫向同行的歐陽衛(wèi)民表示，反洗錢在俄已家喻戶曉，中國的反洗錢工作仍然任重道遠(yuǎn)。“反腐敗在中國已經(jīng)做到了家喻戶曉，但人們對反洗錢的認(rèn)知仍很模糊。”歐陽衛(wèi)民說，這在一定程度上影響了有關(guān)部門對洗錢活動的打擊力度，而金融情報機(jī)構(gòu)(FIU)的功能障礙，則使得國內(nèi)反洗錢活動處于兩難境地。
國內(nèi)的FIU是央行反洗錢監(jiān)測中心。它的職能就是根據(jù)從國內(nèi)及其他國家相關(guān)機(jī)構(gòu)獲取的金融情報，分析可疑交易或?qū)ふ曳缸锖圹E，從而打擊洗錢活動。歐陽衛(wèi)民指出，“但該中心現(xiàn)在只是個事業(yè)單位，沒有行政權(quán)力，很難獲得需要的信息，比如，無法從海關(guān)、稅務(wù)機(jī)構(gòu)得到有關(guān)被查詢者的逃稅信息。”這是因?yàn)橄嚓P(guān)法律法規(guī)沒有授權(quán)，即使授權(quán)，也不會授給一個事業(yè)單位。
國外的反洗錢機(jī)構(gòu)也是情報機(jī)構(gòu)，進(jìn)出該機(jī)構(gòu)要經(jīng)過嚴(yán)格的檢查，手機(jī)、照相機(jī)等通訊設(shè)備嚴(yán)禁帶入。而國內(nèi)的相應(yīng)機(jī)構(gòu)，則隨便出入。“要進(jìn)一步加大反洗錢力度，還需要完成觀念轉(zhuǎn)變。”歐陽衛(wèi)民說，首先需要從“為儲戶保密”的傳統(tǒng)觀念轉(zhuǎn)變?yōu)椤皥蟾婵梢山灰住薄Ｋ忉屨f，“為儲戶保密”確實(shí)保護(hù)了大多數(shù)儲戶的利益，但絕對為儲戶保密的做法，也保護(hù)了一些犯罪行為。今后的做法是，仍要保護(hù)大多數(shù)儲戶的利益，但發(fā)現(xiàn)大額可疑交易時，需要報告。“這就需要銀行加強(qiáng)對客戶的了解。”歐陽衛(wèi)民說。
歐陽衛(wèi)民表示，從金融信息到金融情報的轉(zhuǎn)變，也是一種挑戰(zhàn)。“這一方面是因?yàn)槿藗儗^去情報與現(xiàn)在的金融情報在理解上有偏差，另一方面則是搞情報所需的資金不知由誰來出。”
他說，德意志銀行每年撥款1500萬歐元專門用于反洗錢工作。中國國內(nèi)搞金融情報，也必須指派對電腦、網(wǎng)絡(luò)、金融非常熟悉的人專門去做，還需要開發(fā)專門的軟件，相應(yīng)的資金從何處來，仍然沒有明確。(郭永剛)
