12月18日，在上海證監(jiān)局指導(dǎo)、上海地區(qū)30家基金公司共同主辦、東方財(cái)富網(wǎng)承辦、部分基金業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)參與的“2009上海基金業(yè)投資者教育系列活動(dòng)主題會(huì)議”上，來自滬上基金行業(yè)的代表共同簽署了《上海基金業(yè)社會(huì)責(zé)任共同宣言》并公布了“基金公司社會(huì)責(zé)任大討論”結(jié)果。數(shù)字聚焦

　　9000余萬基民資產(chǎn)2.33億元

　　伴隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)和資本市場(chǎng)的快速發(fā)展，中國(guó)基金行業(yè)自發(fā)展12年來，取得了累累碩果：截至今年9月底，中國(guó)基金業(yè)管理了近2.3萬億元資產(chǎn)，為9000余萬基金持有人提供服務(wù)，證券投資基金已經(jīng)成為我國(guó)金融投資領(lǐng)域重要的投資品種，基金管理人在為投資者投資理財(cái)、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的過程中正在發(fā)揮日益重要的作用。

　　記者了解到，針對(duì)基金持有人的問卷調(diào)查由10月10日持續(xù)至10月16日，共獲得10萬余網(wǎng)民參與調(diào)查、收集有效問卷64381份。而針對(duì)基金公司員工的問卷調(diào)查由10月12日持續(xù)至10月16日，主要面向上海地區(qū)30家基金公司，共回收有效問卷1085份。

　　盡管經(jīng)歷了2008年的基金低谷期，基金持有人對(duì)基金公司的評(píng)價(jià)還是偏向正面；而在針對(duì)基金公司形象描述的關(guān)鍵字中，“專業(yè) (65.2%)”，“誠(chéng)信(53.4%)”和“規(guī)范(47.8%)”分別占到了前三位。這表明，基金公司已經(jīng)基本符合基金持有人的期望。

　　50%基金投資者會(huì)閱讀契約

　　絕大多數(shù)參與調(diào)查的基金持有人(占比76.2%)已經(jīng)能夠準(zhǔn)確地理解與基金公司之間的“契約關(guān)系”這一基本的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。將近一半的基金持有人非常關(guān)注基金投資與基金契約符合的情況，而表示會(huì)認(rèn)真閱讀全部基金合同的調(diào)查對(duì)象比例也接近50%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出問卷設(shè)計(jì)者的預(yù)期。

　　從基金持有人反映的情況來看，基金公司在保護(hù)基金持有人合法權(quán)益上的工作得到了基本的肯定。基金公司也以保護(hù)投資者利益作為基本的工作目標(biāo)，基金持有人利益要高于公司利益和股東利益。基金經(jīng)理在工作中，也很少出現(xiàn)個(gè)人利益與持有人利益沖突的情況。

　　基金持有人也已經(jīng)具備比較成熟信息甄別的能力。如，在針對(duì)基金產(chǎn)品的判斷依據(jù)中， “歷史分紅情況”，“長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)”成為基金持有人判斷基金產(chǎn)品價(jià)值的最重要的依據(jù)；且基金持有人并不看重明星基金經(jīng)理和短期業(yè)績(jī)。這也為基金公司提高信息披露的效果指出了方向。

　　滬上30家基金公司承諾責(zé)任

　　在12月18日召開的主題會(huì)議上，上海地區(qū)30家基金公司代表齊聚一堂，在監(jiān)管機(jī)構(gòu)和媒體的共同見證下簽署了《上海基金業(yè)社會(huì)責(zé)任共同宣言》。

　　基金公司代表在現(xiàn)場(chǎng)莊嚴(yán)承諾：作為受人之托，代人理財(cái)?shù)膶�業(yè)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，上海基金公司將堅(jiān)持誠(chéng)信為本、專業(yè)為基，積極謀發(fā)展、促和諧、保穩(wěn)定，努力踐行基金公司的社會(huì)責(zé)任，使基金公司真正成為受大眾信任、社會(huì)尊重的金融機(jī)構(gòu)。

　　上海地區(qū)基金公司同時(shí)承諾不斷提高投資管理的專業(yè)能力和服務(wù)水平，建立和完善科學(xué)有效的風(fēng)險(xiǎn)控制和防火墻制度，避免人為原因和制度漏洞造成投資者的利益受損。 “我們承諾，堅(jiān)決維護(hù)基金行業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)健康發(fā)展，倡導(dǎo)良性競(jìng)爭(zhēng)，杜絕短視行為，為我國(guó)金融市場(chǎng)的穩(wěn)步發(fā)展貢獻(xiàn)自身力量。我們承諾，言必信，行必果，歡迎社會(huì)大眾和媒體監(jiān)督。 ”

　　基金課堂

　　客觀看待基金年底成績(jī)單

　　歲末投資者盯著主力的一舉一動(dòng)。QDII產(chǎn)品今年回報(bào)超85%、三只一對(duì)多產(chǎn)品結(jié)束募集、企業(yè)年金資產(chǎn)規(guī)模翻番……作為國(guó)內(nèi)首批成立的合資基金管理公司，海富通基金總經(jīng)理田仁燦談了對(duì)基金業(yè)績(jī)的看法——

　　不能僅盯住業(yè)績(jī)排名

　　田仁燦表示：“基金評(píng)級(jí)，國(guó)內(nèi)常見的多是對(duì)基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)的排名和評(píng)級(jí)，而對(duì)基金公司進(jìn)行評(píng)級(jí)長(zhǎng)期以來一直是一個(gè)空白。對(duì)基金公司而言，公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理和控制、基金組合管理、投資流程管理和后臺(tái)技術(shù)等，決定了其‘業(yè)績(jī)生產(chǎn)過程’的質(zhì)量。惠譽(yù)的評(píng)級(jí)，其實(shí)就是一個(gè)重要的評(píng)價(jià)指標(biāo)。 ”

　　2004年海富通即率先引入惠譽(yù)評(píng)級(jí)為公司進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)評(píng)級(jí)。并在2005年、2006年和2007年均獲得 “惠譽(yù)M2(中國(guó))”資產(chǎn)管理人優(yōu)秀評(píng)級(jí)，自2008年升級(jí)為“惠譽(yù)M2+(中國(guó))”資產(chǎn)管理人優(yōu)秀評(píng)級(jí)，成為了中國(guó)金融機(jī)構(gòu)得到的惠譽(yù)本土評(píng)級(jí)的最高評(píng)分。

　　并非只有公募能賺錢

　　對(duì)此，田仁燦解釋，除了長(zhǎng)期看好A股市場(chǎng)外，海富通的管理能力也得到海外投資者的認(rèn)同。2005年8月海富通獲得勞動(dòng)和社會(huì)保障部批準(zhǔn)的首批企業(yè)年金基金投資管理人資格。據(jù)介紹，截至2009年三季度，海富通實(shí)際進(jìn)入投資運(yùn)作的年金資產(chǎn)已超過90億元，在企業(yè)年金市場(chǎng)上已居于第一梯隊(duì)。

　　據(jù)悉，自2004年年底開始,海富通獲聘為富通銀行QFII (被該QFII管理人富通基金打包成在歐洲發(fā)行的中國(guó)A股“揚(yáng)子”基金)提供投資咨詢服務(wù)。即使在今年A股市場(chǎng)震蕩劇烈的5、6月份，有海外QFII出現(xiàn)大規(guī)模贖回的狀況，富通QFII揚(yáng)子基金仍然表現(xiàn)非常穩(wěn)定。

　　注重投資的幸福感受

　　值得一提的是，去年市場(chǎng)出現(xiàn)調(diào)整之際，海富通在業(yè)內(nèi)第一家提出“幸福投資”的概念，并展開對(duì)中國(guó)投資者“股市幸福感”的投資行為的研究與分析。田仁燦指出，從長(zhǎng)期來看，投資者持有的各類資產(chǎn)在一定期限內(nèi)所體現(xiàn)的平均年回報(bào)率卻是一個(gè)定量，也就是說，投資者如果堅(jiān)持長(zhǎng)期持有，那么得到的回報(bào)將會(huì)是比較穩(wěn)定而且是有保障的。

　　“基金不以短期形象取悅投資者，即便人們的本能是從短期的情況出發(fā)，來作出判斷。 ”田仁燦認(rèn)為，作為專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)，就需要堅(jiān)持投資的流程和邏輯，尋求可復(fù)制的業(yè)績(jī)。“幸福投資才是成功投資。 ”田仁燦最后不忘提醒投資者。(崔燁)