“如果有一種生意，只需您投入1%的本金，然后銀行在不需任何擔(dān)保的情況下借貸給你99%的資金，您做嗎？如果有一種生意，每天都有機(jī)會讓您的本金翻倍，您做嗎？”東莞一地下外匯交易公司員工在網(wǎng)上掛出這樣的文字，類似的宣言還稱外匯交易是“二十一世紀(jì)最快速的投資方式”。順著充斥于網(wǎng)絡(luò)的這些宣傳，記者經(jīng)多次明察暗訪發(fā)現(xiàn)，目前的地下外匯交易存在諸多“黑洞”，風(fēng)險(xiǎn)極大。

　　投入10萬血本無歸

　　國際外匯交易的好處被經(jīng)紀(jì)商們說得天花亂墜的時(shí)候，東莞的李先生近日向記者投訴稱，他此前因相信一公司的“保證賺錢”承諾炒外匯，最后竟血本無歸。

　　2007年4月，李先生的老伴曾女士還是東莞證券莞太路營業(yè)廳的一個(gè)股民。據(jù)李先生說，當(dāng)時(shí)，一名自稱前來炒股的張先生開始和老伴套近乎交上朋友。這位張先生自稱是一家叫“中融信金融控股有限公司”的理財(cái)顧問，并向她介紹目前“最賺錢的投資工具”外匯，說外匯交易要比股票來錢快，甚至可以以1博100，或者以1博500，并且承諾說，如果老伴到他們公司炒外匯，公司保證讓她賺錢。

　　經(jīng)不住暴富的誘惑，加上有“保證賺錢”等承諾，曾女士聽信了該理財(cái)顧問，5月時(shí)就和這位介紹人到一家地下外匯公司開戶炒外匯。6月份，曾女士叫老伴李先生也到該公司開戶。去年年底，李先生夫婦沒有想到的是，他們兩個(gè)賬戶一共投入的近10萬元人民幣巨額虧損，結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)只剩下200多元。

　　夫婦倆這才知道事情嚴(yán)重，去找當(dāng)時(shí)的介紹人張先生，但被告知其此時(shí)已經(jīng)不在該外匯公司上班，而外匯公司認(rèn)為自己并沒有過失責(zé)任。

　　“找外匯公司理論時(shí)才知道，當(dāng)時(shí)外匯公司承諾的‘保證賺錢’純屬騙人！想打官司問了律師才知道雙方簽訂的合同對客戶很不利，我們覺得是一步步落入人家圈套，不足半年雞飛蛋打一場空。”李先生說起自己的遭遇時(shí)十分氣憤。

　　合同不利埋下“炸彈”

　　據(jù)記者調(diào)查，和曾女士遇到的這家公司一樣，一些自稱可以進(jìn)行國際外匯交易的公司在2006年末2007年初開始在東莞頻繁“露面”，有的向客戶許以暴利拉客開戶。

　　不過，在這個(gè)規(guī)模不小的交易里，卻暗藏陷阱。例如當(dāng)客戶與外匯經(jīng)紀(jì)商簽署合同時(shí)，相關(guān)合同可能明顯對客戶不利。

　　知名資本市場維權(quán)律師嚴(yán)義明告訴記者，實(shí)際上相關(guān)外匯經(jīng)紀(jì)商為客戶提供的格式合同存在不公平狀況，導(dǎo)致客戶的利益得不到保障。因?yàn)樯婕巴鈪R交易客戶的錢要通過一定的渠道進(jìn)入海外進(jìn)行交易，加上這種交易本身具有隱秘性，提供渠道的經(jīng)紀(jì)公司往往處于優(yōu)勢地位，而有渠道需求的投資者處于劣勢。比如曾女士和經(jīng)紀(jì)公司簽署的合同中，就有一條稱，報(bào)表、確認(rèn)、通知等通過一切傳送溝通形式，無論是郵件、電話等其他形式，一旦撥通、傳送或寄放等，皆視為已傳送，明顯對客戶不利。客戶所說的對方當(dāng)時(shí)給出各種承諾，但真正出麻煩的時(shí)候你又拿什么來證明？

　　記者昨日撥通了曾女士所說的介紹人張先生電話，他表示已離開中融信金融控股有限公司，但目前還在東莞。“我離開公司主要是操作曾女士的盤發(fā)生失誤。”張說，他不但介紹了曾女士到外匯公司開戶，還親自為曾女士操盤，后來賬戶出現(xiàn)了嚴(yán)重虧損。“我感到心里不舒服，發(fā)生了失誤，所以我辭職了。”不過張先生并不承認(rèn)自己作過什么承諾，“一切以合同為準(zhǔn)，曾女士當(dāng)時(shí)已經(jīng)和公司簽署合同，她自己找公司去。你可以起訴我，我自己是學(xué)法律的。”

　　地下炒匯公司超20家

　　李先生夫婦開戶的“中融信金融控股有限公司”，記者曾在去年4月調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，實(shí)際上這家公司名為“冠星投資顧問有限公司”。據(jù)該公司人員介紹，冠星投資顧問有限公司是中融信金融控股有限公司東莞分公司，中融信金融控股有限公司借助香港一家公司平臺，來為客戶提供外匯交易服務(wù)。

　　去年12月底，記者以投資者身份再次前往該公司調(diào)查，一名王姓理財(cái)經(jīng)理接待了記者。她稱，投資外匯的起點(diǎn)是5000美金，他們可以做100倍到500倍的杠桿交易。

　　這意味著，假設(shè)以1：200的杠桿為例，投放2000美元保證金，即可購買40萬美元的外匯。相關(guān)外幣只要波動0.5%，客戶就可以凈賺2000美元。但如果市場反向波動，也只需0.5%就可將投資者的保證金全部賠光。不過王經(jīng)理似乎刻意淡化放大保證金杠桿存在的巨大風(fēng)險(xiǎn)。在交流的近半小時(shí)里，王經(jīng)理基本上都在宣傳“行情”所帶來的巨額利潤。

　　一名在外匯經(jīng)紀(jì)商處工作人士透露，目前東莞這種地下國際外匯交易公司超過20家，許多公司的開戶數(shù)上百人，每天都有巨額資金在市上流動。

　　解密操盤手

　　四天練就月入上萬 靠賺取傭金提成

　　按照這些經(jīng)紀(jì)商介紹，外匯的操作流程大致為：在國內(nèi)找一家外匯投資公司開設(shè)賬戶——匯款至海外賬戶——從事網(wǎng)上保證金交易——收益匯回國內(nèi)。這樣操作可輕松跨越管制雷區(qū)，實(shí)現(xiàn)曲線炒匯。

　　不過，有些所謂的外匯經(jīng)紀(jì)商甚至根本不參與他們所宣稱的“國際外匯交易”，而是在自己控制的交易平臺上進(jìn)行各種“對賭”。東莞一名研究過這種地下外匯交易經(jīng)紀(jì)商的期貨公司老總舉例稱，如客戶的單子根本不可能進(jìn)國際市場去結(jié)算，而是自己人和自己人在交易。如果有客戶買，又有客戶賣，那經(jīng)紀(jì)人就把他倆的單子撮合成交，經(jīng)紀(jì)人再從中賺取傭金。如果沒人接單，經(jīng)紀(jì)公司親自上陣和客戶交易，俗稱“對賭”，但經(jīng)紀(jì)公司可以采用包括網(wǎng)絡(luò)故障等方式操縱行情，客戶根本沒辦法賺錢。但在交易的時(shí)候，普通的投資者往往很難識別其中伎倆。

　　記者以應(yīng)聘一家地下外匯公司“理財(cái)顧問”為名了解拉客手法，該公司一部門負(fù)責(zé)人告訴記者，剛開始先讓客戶嘗到甜頭，在利好刺激下客戶會頻繁操盤，經(jīng)紀(jì)商和操盤手會從中漁利。經(jīng)紀(jì)商將以操作的次數(shù)給操盤手計(jì)利潤，通過行情波動的點(diǎn)差賺取提成，操盤手帶一個(gè)客戶一月可以交易40至50手，一手可以拿40美元傭金，做到熟練一個(gè)月賺上萬元。當(dāng)然，這是操盤手的提成，經(jīng)紀(jì)商賺的是“大頭”。

　　業(yè)務(wù)水平堪憂

　　最令人擔(dān)心的是，“操盤手”們的業(yè)務(wù)水平和素質(zhì)令人擔(dān)憂。

　　很多客戶因不知如何操作外匯交易而請外匯經(jīng)紀(jì)商“操盤”，記者曾接觸過一名自稱可以替客戶操盤的人，在聊天中記者發(fā)現(xiàn)，該“操盤手”甚至連目前境內(nèi)公開發(fā)行的基金是“私募基金”還是“公募基金”這種最基本的常識都無法識別。上述接受記者“應(yīng)聘”的地下外匯公司部門負(fù)責(zé)人就明確表示，應(yīng)聘者什么都不懂不要緊，只要經(jīng)過4天培訓(xùn)就可以幫客戶操盤。而這樣的操盤手讓客戶資金賬戶發(fā)生虧損，又如何向客戶交代？

　　對此經(jīng)紀(jì)商們還有一招，馬上辭掉操盤的“理財(cái)經(jīng)理”，接著又從人才市場招聘新手，經(jīng)過簡單培訓(xùn)上崗。“這樣很正常了，我原來一個(gè)同事，在1年時(shí)間里已經(jīng)走了三家外匯公司了，都是操作成績不理想走開的。”一名外匯經(jīng)紀(jì)商人士透露。

　　專家說法 可研究外匯交易陽光化

　　中國社科院世界經(jīng)濟(jì)與政治研究所研究員、博士張明接受記者采訪時(shí)認(rèn)為，目前的地下國際外匯交易確實(shí)存在，其本質(zhì)就是規(guī)避現(xiàn)行的外匯管制，所以目前進(jìn)行的各種地下外匯交易本身就是不合法的。

　　張明說，目前發(fā)達(dá)國家市場的外匯保證金杠桿一般在10多倍，有的低于10倍，不過對于地下外匯公司所說的1：500杠桿的這個(gè)夸張比例，張明稱這是不可能的，如果存在，其風(fēng)險(xiǎn)之大超乎想象，所以個(gè)人投資者還是少參與為好。投資者如果希望炒外匯，可以通過銀行渠道進(jìn)行。

　　同時(shí)，張明認(rèn)為地下外匯保證金交易的存在也反映了一個(gè)市場需求。目前境內(nèi)僅少數(shù)銀行提供相關(guān)遠(yuǎn)期外匯交易，這種外匯交易是不全面的，加上銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)成本不低，所以地下交易的低成本也成為吸引個(gè)人投資者的一個(gè)重要原因。

　　不可否認(rèn)，遠(yuǎn)期外匯交易的確具有規(guī)避匯率波動風(fēng)險(xiǎn)等功能，同時(shí)也是一種重要的投資工具，境內(nèi)沒有遠(yuǎn)期外匯市場，可以說是市場欠缺。相關(guān)部門可以研究在嚴(yán)格監(jiān)管的框架下，建立一個(gè)遠(yuǎn)期交易市場，建立一個(gè)匯率風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避渠道。

　　名詞解釋 外匯保證金交易

　　就是向外匯交易商預(yù)付一定的保證金作為擔(dān)保，就可以通過“杠桿”，用一筆很小的資金進(jìn)行大額的外匯交易，曾一度在我國流行。后因監(jiān)管困難、市場混亂，相關(guān)部門于1994年叫停了此類交易。

　　近年來，國家在嚴(yán)格的監(jiān)管框架下，通過中國銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等少數(shù)銀行試點(diǎn)推出正規(guī)外匯保證金交易業(yè)務(wù)。據(jù)了解，銀行推出的外匯保證金交易業(yè)務(wù)，杠桿普遍控制在1：10以內(nèi)。

　　地下炒匯運(yùn)作流程

　　員工招聘

　　(通過人才市場、網(wǎng)絡(luò)等招聘員工，有無相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)均可)

　　短暫培訓(xùn)

　　(應(yīng)聘者甚至只需培訓(xùn)4日即可上崗)

　　上崗拉客

　　(上證券公司、在網(wǎng)站發(fā)布誘人宣傳)

　　簽訂合同

　　(合同往往對客戶不利)

　　操盤獲利

　　(按交易手?jǐn)?shù)賺取傭金，想法多交易多賺傭金)

　　失敗走人

　　(出事后，操盤的“理財(cái)經(jīng)理”一走了之，公司通過合同漏洞規(guī)避責(zé)任。）