作為年底召開金博會(huì)的預(yù)熱，2008北京證券基金投資理財(cái)博覽會(huì)昨日在北京國(guó)貿(mào)中心拉開帷幕。也許是人們的關(guān)注度都還在震區(qū)，記者在走訪中發(fā)現(xiàn)，本次博覽會(huì)并沒有吸引過多的人參與。截至昨日12時(shí)，觀展人數(shù)達(dá)到4500人，明顯低于去年11月份舉辦的金博會(huì)。同時(shí)，參會(huì)券商、基金公司以及銀行的數(shù)量也無法與金博會(huì)相比。與這些老牌理財(cái)渠道遇冷不同的是，今年第三方理財(cái)公司備受投資者青睞，在一些第三方理財(cái)公司的展臺(tái)前，很多投資者排隊(duì)咨詢有關(guān)私募基金買賣以及黃金交易的細(xì)節(jié)。

　　銀行

　　理財(cái)市場(chǎng)銷售趨于謹(jǐn)慎

　　關(guān)注指數(shù)：★★

　　前后自查一個(gè)月，后有銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一排查30天，銀行理財(cái)產(chǎn)品因零收益和負(fù)收益以及宣傳過當(dāng)?shù)榷喾N問題正在接受監(jiān)管層的考量。在這一大背景下，很多銀行沒有將自己的產(chǎn)品帶到博覽會(huì)上來。

　　記者初步統(tǒng)計(jì)，本次博覽會(huì)，僅有北京市農(nóng)商行、恒生銀行、渣打銀行、荷蘭銀行以及中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行5家銀行參與。而在理財(cái)產(chǎn)品銷售這一環(huán)節(jié)，雖然也想與其他機(jī)構(gòu)一樣急于吸引客戶的關(guān)注，但各家銀行都刻意將預(yù)期最高收益率的宣傳隱去，取而代之的是對(duì)投資者的個(gè)性化服務(wù)。

　　“與去年打新股理財(cái)產(chǎn)品銷售最火時(shí)的情形相比，今年股市和基金都出現(xiàn)回調(diào)，投資者更傾向于穩(wěn)健型的理財(cái)產(chǎn)品。而短期理財(cái)產(chǎn)品可能更能迎合一些對(duì)市場(chǎng)前景把握不準(zhǔn)的投資者。”昨日，在接受記者采訪時(shí)，農(nóng)商行人士這樣表示。

　　據(jù)了解，近期該銀行剛剛推出了一款周期為50天的理財(cái)產(chǎn)品，主要投資國(guó)債、金融債、央票、短期融資券和企業(yè)債。而另一位銀行人士對(duì)記者表示，在其他理財(cái)產(chǎn)品都遭遇“收益門”事件后，信托類理財(cái)產(chǎn)品以其良好的信用成為百姓理財(cái)新寵。據(jù)他介紹，在剛剛過去的一季度，此類產(chǎn)品在北京市共銷售了500億元。

　　與此同時(shí)，理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)的銷售方式已經(jīng)趨于謹(jǐn)慎。記者觀察到，很多銀行人員對(duì)產(chǎn)品的介紹較為客觀，能夠同時(shí)將利弊告知客戶。另外，記者在現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放的理財(cái)產(chǎn)品說明書上發(fā)現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)提示一欄已經(jīng)被各家銀行作為重點(diǎn)內(nèi)容放大。

　　基金公司

　　營(yíng)銷遭遇凈值軟肋

　　關(guān)注指數(shù)：★★★

　　開戶有獎(jiǎng)，免費(fèi)講座，客戶娛樂競(jìng)賽，這些基金公司一貫的“廟會(huì)”型宣傳方式今年又派上了用場(chǎng)。在博覽會(huì)展廳里，記者發(fā)現(xiàn)，雖然基金公司的展位前和往常一樣播放著視頻講座，但客戶的注意力還是集中在有獎(jiǎng)問答等環(huán)節(jié)上。

　　另有不少投資者將基金公司的銷售人員團(tuán)團(tuán)圍住，詢問基金凈值等相關(guān)問題。據(jù)記者了解，多數(shù)參展基金公司旗下的基金在過去幾個(gè)月的時(shí)間里凈值低于1元，因此凈值問題成為基金公司在宣傳中的軟肋。每當(dāng)客戶問到此類問題時(shí)，銷售人員重復(fù)率最高的話就是“等等，再等等看”。

　　投資者應(yīng)對(duì)基金凈值跌破1元的措施是在基金之間進(jìn)行調(diào)倉，但這樣一來手續(xù)費(fèi)又成了無法回避的問題。

　　證券公司

　　大張旗鼓自我宣傳

　　關(guān)注指數(shù)：★★★

　　證券公司對(duì)投資理財(cái)博覽會(huì)的偏愛并沒有因?yàn)樾星橄碌�、市�?chǎng)走弱而消失。銀河證券、中信建投、民族證券、信達(dá)證券、國(guó)盛證券、香港大福證券等證券公司在投資理財(cái)博覽會(huì)上占據(jù)很大“地盤”。

　　投資者對(duì)證券公司展臺(tái)的偏愛也與去年11月份召開的金博會(huì)類似，并不像基金公司突然被投資者“冷遇”。

　　不過，很多證券公司在投資理財(cái)博覽會(huì)上的主要目的是宣傳自己，與去年金博會(huì)上多位客戶經(jīng)理到場(chǎng)、在展臺(tái)甚至旁邊的走廊上積極推薦公司理財(cái)產(chǎn)品并不相同。如香港大福證券向投資者發(fā)放大量宣傳資料，描述公司的歷史、規(guī)模等多方面。該公司相關(guān)人員對(duì)記者表示，參加本次博覽會(huì)的目的“就是宣傳，讓大家認(rèn)識(shí)自己”。

　　同時(shí)，本次博覽會(huì)上證券公司熱衷于邀請(qǐng)公司分析師進(jìn)行講座。如信達(dá)證券在展區(qū)內(nèi)特設(shè)了講座區(qū)，展會(huì)期間將舉行有十余場(chǎng)由信達(dá)證券主持的講座，吸引了一些投資者在講座區(qū)與分析人士交流。民族證券則向投資者推薦炒股平臺(tái)，如手機(jī)炒股、網(wǎng)上專業(yè)信息發(fā)布等等。

　　第三方理財(cái)公司

　　會(huì)場(chǎng)上的一枝獨(dú)秀

　　關(guān)注指數(shù)：★★★★

　　本屆理財(cái)博覽會(huì)上，第三方理財(cái)公司出乎意料地受到投資者廣泛關(guān)注。

　　第三方理財(cái)公司主要在分析投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力后，為客戶制定包含基金、黃金、QDII、券商集合理財(cái)、人民幣理財(cái)、私募基金等多種投資方式的一攬子理財(cái)方案，并提取一定傭金。

　　此次，包括國(guó)內(nèi)最大的第三方理財(cái)公司諾亞財(cái)富管理中心、第一家全外資的世德貝投資咨詢有限公司、北京展恒理財(cái)顧問有限公司等多家第三方理財(cái)公司均在理財(cái)博覽會(huì)上向投資者積極推銷自己。

　　他們一般要求投資者填一張表格，并根據(jù)表格在現(xiàn)場(chǎng)讓公司理財(cái)顧問對(duì)投資者的投資進(jìn)行分析，這吸引了大批投資者。“今天上午人挺多的�！闭购憷碡�(cái)工作人員向記者介紹，“畢竟是博覽會(huì)的第一天”。

　　不過，高額的準(zhǔn)入門檻注定讓投資者對(duì)這些公司提供的理財(cái)服務(wù)問的人多、參與的少。據(jù)介紹，第三方理財(cái)公司理財(cái)門檻最低也達(dá)到100萬元，而諾亞財(cái)富的理財(cái)產(chǎn)品的門檻最低高達(dá)300萬元。盡管難以在現(xiàn)場(chǎng)成功敲定客戶，但是多數(shù)第三方理財(cái)公司都向投資者發(fā)送理財(cái)講座門票，邀請(qǐng)投資者前往�！�(記者 崔呂萍)