作為年底召開金博會的預熱，2008北京證券基金投資理財博覽會昨日在北京國貿(mào)中心拉開帷幕。也許是人們的關(guān)注度都還在震區(qū)，記者在走訪中發(fā)現(xiàn)，本次博覽會并沒有吸引過多的人參與。截至昨日12時，觀展人數(shù)達到4500人，明顯低于去年11月份舉辦的金博會。同時，參會券商、基金公司以及銀行的數(shù)量也無法與金博會相比。與這些老牌理財渠道遇冷不同的是，今年第三方理財公司備受投資者青睞，在一些第三方理財公司的展臺前，很多投資者排隊咨詢有關(guān)私募基金買賣以及黃金交易的細節(jié)。

　　銀行

　　理財市場銷售趨于謹慎

　　關(guān)注指數(shù)：★★

　　前后自查一個月，后有銀監(jiān)會統(tǒng)一排查30天，銀行理財產(chǎn)品因零收益和負收益以及宣傳過當?shù)榷喾N問題正在接受監(jiān)管層的考量。在這一大背景下，很多銀行沒有將自己的產(chǎn)品帶到博覽會上來。

　　記者初步統(tǒng)計，本次博覽會，僅有北京市農(nóng)商行、恒生銀行、渣打銀行、荷蘭銀行以及中國農(nóng)業(yè)銀行5家銀行參與。而在理財產(chǎn)品銷售這一環(huán)節(jié)，雖然也想與其他機構(gòu)一樣急于吸引客戶的關(guān)注，但各家銀行都刻意將預期最高收益率的宣傳隱去，取而代之的是對投資者的個性化服務。

　　“與去年打新股理財產(chǎn)品銷售最火時的情形相比，今年股市和基金都出現(xiàn)回調(diào)，投資者更傾向于穩(wěn)健型的理財產(chǎn)品。而短期理財產(chǎn)品可能更能迎合一些對市場前景把握不準的投資者。”昨日，在接受記者采訪時，農(nóng)商行人士這樣表示。

　　據(jù)了解，近期該銀行剛剛推出了一款周期為50天的理財產(chǎn)品，主要投資國債、金融債、央票、短期融資券和企業(yè)債。而另一位銀行人士對記者表示，在其他理財產(chǎn)品都遭遇“收益門”事件后，信托類理財產(chǎn)品以其良好的信用成為百姓理財新寵。據(jù)他介紹，在剛剛過去的一季度，此類產(chǎn)品在北京市共銷售了500億元。

　　與此同時，理財產(chǎn)品市場的銷售方式已經(jīng)趨于謹慎。記者觀察到，很多銀行人員對產(chǎn)品的介紹較為客觀，能夠同時將利弊告知客戶。另外，記者在現(xiàn)場發(fā)放的理財產(chǎn)品說明書上發(fā)現(xiàn)，風險提示一欄已經(jīng)被各家銀行作為重點內(nèi)容放大。

　　基金公司

　　營銷遭遇凈值軟肋

　　關(guān)注指數(shù)：★★★

　　開戶有獎，免費講座，客戶娛樂競賽，這些基金公司一貫的“廟會”型宣傳方式今年又派上了用場。在博覽會展廳里，記者發(fā)現(xiàn)，雖然基金公司的展位前和往常一樣播放著視頻講座，但客戶的注意力還是集中在有獎問答等環(huán)節(jié)上。

　　另有不少投資者將基金公司的銷售人員團團圍住，詢問基金凈值等相關(guān)問題。據(jù)記者了解，多數(shù)參展基金公司旗下的基金在過去幾個月的時間里凈值低于1元，因此凈值問題成為基金公司在宣傳中的軟肋。每當客戶問到此類問題時，銷售人員重復率最高的話就是“等等，再等等看”。

　　投資者應對基金凈值跌破1元的措施是在基金之間進行調(diào)倉，但這樣一來手續(xù)費又成了無法回避的問題。

　　證券公司

　　大張旗鼓自我宣傳

　　關(guān)注指數(shù)：★★★

　　證券公司對投資理財博覽會的偏愛并沒有因為行情下跌、市場走弱而消失。銀河證券、中信建投、民族證券、信達證券、國盛證券、香港大福證券等證券公司在投資理財博覽會上占據(jù)很大“地盤”。

　　投資者對證券公司展臺的偏愛也與去年11月份召開的金博會類似，并不像基金公司突然被投資者“冷遇”。

　　不過，很多證券公司在投資理財博覽會上的主要目的是宣傳自己，與去年金博會上多位客戶經(jīng)理到場、在展臺甚至旁邊的走廊上積極推薦公司理財產(chǎn)品并不相同。如香港大福證券向投資者發(fā)放大量宣傳資料，描述公司的歷史、規(guī)模等多方面。該公司相關(guān)人員對記者表示，參加本次博覽會的目的“就是宣傳，讓大家認識自己”。

　　同時，本次博覽會上證券公司熱衷于邀請公司分析師進行講座。如信達證券在展區(qū)內(nèi)特設(shè)了講座區(qū)，展會期間將舉行有十余場由信達證券主持的講座，吸引了一些投資者在講座區(qū)與分析人士交流。民族證券則向投資者推薦炒股平臺，如手機炒股、網(wǎng)上專業(yè)信息發(fā)布等等。

　　第三方理財公司

　　會場上的一枝獨秀

　　關(guān)注指數(shù)：★★★★

　　本屆理財博覽會上，第三方理財公司出乎意料地受到投資者廣泛關(guān)注。

　　第三方理財公司主要在分析投資者的風險承受能力后，為客戶制定包含基金、黃金、QDII、券商集合理財、人民幣理財、私募基金等多種投資方式的一攬子理財方案，并提取一定傭金。

　　此次，包括國內(nèi)最大的第三方理財公司諾亞財富管理中心、第一家全外資的世德貝投資咨詢有限公司、北京展恒理財顧問有限公司等多家第三方理財公司均在理財博覽會上向投資者積極推銷自己。

　　他們一般要求投資者填一張表格，并根據(jù)表格在現(xiàn)場讓公司理財顧問對投資者的投資進行分析，這吸引了大批投資者。“今天上午人挺多的。”展恒理財工作人員向記者介紹，“畢竟是博覽會的第一天”。

　　不過，高額的準入門檻注定讓投資者對這些公司提供的理財服務問的人多、參與的少。據(jù)介紹，第三方理財公司理財門檻最低也達到100萬元，而諾亞財富的理財產(chǎn)品的門檻最低高達300萬元。盡管難以在現(xiàn)場成功敲定客戶，但是多數(shù)第三方理財公司都向投資者發(fā)送理財講座門票，邀請投資者前往。　(記者 崔呂萍)