是由上海證監局指導，歷時近3個月、廣攬上海地區30家基金公司共同參與的“2008走近基金系列活動” 2008年年末在滬落下帷幕，活動舉辦期間最熱的議題無疑是基金公司對于開展一年多的《證券投資基金銷售適用性指導意見》執行情況的反饋意見，理財周報作為特別支持承辦媒體，收集了多家基金公司老總對于該《指導意見》的看法。

　　浦銀安盛基金劉斐：

　　為我們開展投資者教育工作提供了新的途徑和方向指引

　　浦銀安盛基金公司總經理劉斐認為，基金銷售適用性指導意見開闊了基金公司投資者教育的視野，“適應性原則指導意見對基金公司、對投資者都起到了保護作用，也為我們開展投資者教育工作提供了新的途徑和方向指引。”

　　作為銀行系基金公司，劉斐認為，銀行作為基金銷售的主渠道，也擔負著主要的任務，監管部門應該對此予以充分的重視，當然，在與銀行渠道的合作中基金公司要做好主動的配合，積極為渠道進行專業營銷的培訓。

　　信誠基金張維義：

　　該原則對于小的基金公司是有欠缺的

　　信誠基金代CEO張維義則指出了對于小的基金公司而言，《銷售適用性原則》在執行上存在的問題，“一個小的基金公司要建立一個完善的產品線需要3-5年的時間，因此，在給客戶推薦產品的時候，小的基金公司是有欠缺的。因此，如果證監會能夠加快產品批復的速度，對中小基金公司來說，他們將會更加有效地應對客戶的需求。

　　長信基金蔣學杰：

　　應該加上一句“在合適的時候”

　　長信基金總經理蔣學杰向記者表達了他對，《銷售適用性原則》的理解：“我認為，原則還要加上一句，即‘在合適的時候’。長信基金在早些時候就關注了這個問題，并在網站上開辟了風險自測欄目。去年在產品設計這一塊，我們在網頁上給每個產品的風險收益程度都做了標注。”

　　蔣認為該原則對于基金市場的長遠發展意義非常重大。它使投資者的理財意識更提高了一步，很多人認為理了財，收益就會增加，或者理財就是把資產交給專業機構打理，“我覺得這種理解具有片面的成分，每個人在理財前是要做好功課的，即要了解自己在某一個時間點的財務狀況，然后了解自己的風險偏好，同時，大類資產的配置還是由投資者自己掌握的。因此，《銷售適用性原則》更加有利于使理財結果達到投資者的滿意。”

　　國海富蘭克林基金金哲非：

　　應將基金銷售適用性原則與風險結合起來

　　國海富蘭克林基金總經理金哲非則將《證券投資基金銷售適用性指導意見》與風險結合起來，她告訴記者：“《銷售適用性原則》的目的，就是讓投資者更好地了解自己的風險承受能力、及所投基金的風險，來做出相應的資產配置的決策。

　　金向記者表示，其對《銷售適用性原則》做的第一件事情就是對旗下所有的基金進行了風險評估，并將其結果告知投資者。

　　“隨后，我們的直銷柜臺和網上交易均推出了風險測試表，幫助投資者在基金投資前進行風險測試，并謹慎投資；同時，我們也和銷售渠道，如銀行、券商合作，推出理財手冊和風險測試表，并提供旗下所有基金的風險評級，幫助投資者做到‘明白投資’。”

　　“除了在銷售環節推行銷售適用性原則外，我們也堅持不懈地通過傳媒加大投資者教育的力度，比如我們在全國性財經媒體，以及地方一線都市媒體均開設了投資者教育專欄，目的是為了讓投資者更加了解自己，并根據自身情況的變化及時調整基金投資策略。”

　　金哲非堅信成熟的投資者，對基金行業的健康發展、乃至整個證券行業的健康發展起著至關重要的作用。因為，成熟的投資者決定成熟的市場。”

　　海富通基金田仁燦：

　　執行力度是最為重要的

　　而海富通基金總裁田仁燦認為《證券投資基金銷售適用性指導意見》執行力度是最為重要的，他告訴記者：“如果我們大家能堅定不移、不折不扣執行的話，投資者對產品的理解會更深一步，對風險的承受力也會更強。”

　　“同時，我們能不能做好投資者溝通這件事，關鍵是我們能否切切實實地執行這個原則，讓它貫穿于基金銷售的每一個環節，這就需要整個市場，包括基金公司、中介、渠道、理財師，也包括投資者本身的努力與配合。”

　　田總結道：“最近一年來，這方面的工作是卓有成效的，在各種場合、通過各種途徑，大家都不遺余力地推廣基金銷售適用性原則。但新的投資者會不斷產生，所以我們還要持之以恒地做好這件事情。目前，我們與銀行的互動開展地比較順利。但是如何讓該原則覆蓋到更多的投資者還需要我們進一步的努力，我們也在積極的嘗試中。”

　　華寶興業基金裴長江：

　　推廣不好是因為理財市場還只是一個初級市場

　　但對于《基金銷售適用性原則》在實際操作中遇到的難題，華寶興業總經理裴長江談了他自己的看法：“在中國，如果說銷售適用性推廣效果不好的話，其中很重要的原因就是，我們的理財市場、基金市場還只是一個初級市場，是一個剛剛興起的市場。所以，市場中的每一個參與者都還剛剛適應這個市場，正處在一個不斷探索的過程中。我們很多的投資人對自己的定位和認識還不一定很準確，像到底什么樣的產品適合他，或者他需要什么樣的產品。同樣，我們的銷售機構、資產管理機構也存在這樣的一個問題。這些都是在初級階段會碰到的一些問題。”

　　裴的建議是我們還是要不斷地進行投資人教育，提高普及整個社會的理財知識和水平。而在這個過程中，特別是我們銷售機構及資產管理機構，更應該做更多的工作。（記者 李曄斌）