證監(jiān)會(huì)前晚發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，自今年4月13日起施行。規(guī)定要求今后證券經(jīng)紀(jì)人必須憑證上崗。據(jù)了解，截至2008年10月底，證券行業(yè)所謂外部營(yíng)銷人員有8萬(wàn)人，其中通過(guò)證券從業(yè)資格考試以及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券經(jīng)紀(jì)人考試的約3萬(wàn)人。有關(guān)人士稱，實(shí)施新政后，證券經(jīng)紀(jì)人數(shù)量將有所減少。

　　新規(guī)解讀

　　持證上崗不得承諾收益

　　根據(jù)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人必須為證券從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過(guò)證券從業(yè)人員資格考試，并具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，并應(yīng)當(dāng)專門代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于60個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于20個(gè)小時(shí)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)的效果進(jìn)行測(cè)試。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在為證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記后，按照協(xié)會(huì)的規(guī)定打印證券經(jīng)紀(jì)人證書，并加蓋公司公章，頒發(fā)給證券經(jīng)紀(jì)人。證券經(jīng)紀(jì)人證書由協(xié)會(huì)統(tǒng)一印制、編號(hào)。取得證券經(jīng)紀(jì)人證書后，證券經(jīng)紀(jì)人方可執(zhí)業(yè)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書，明示其與證券公司的委托代理關(guān)系，并在委托合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。

　　經(jīng)紀(jì)人只能接受一家券商委托

　　證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家券商的委托。“因?yàn)樽C券經(jīng)紀(jì)人是券商代理人，如接受多家券商委托，勢(shì)必在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中產(chǎn)生利益沖突。”證監(jiān)會(huì)有關(guān)人士解釋說(shuō)。

　　證券經(jīng)紀(jì)人可以從事哪些業(yè)務(wù)范圍？上述證監(jiān)會(huì)人士表示目前較為謹(jǐn)慎。根據(jù)《規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人可以從事包括向客戶介紹券商和證券市場(chǎng)的基本情況、向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及相關(guān)業(yè)務(wù)流程、向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律法規(guī)、向客戶傳遞由券商統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、向客戶傳遞由券商統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息等在內(nèi)的部分或全部活動(dòng)。

　　上述證監(jiān)會(huì)人士表示，由于我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人制度剛剛起步，券商管理能力和證券經(jīng)紀(jì)人整體素質(zhì)不高，暫不具備讓證券經(jīng)紀(jì)人代理更多業(yè)務(wù)活動(dòng)的條件，否則容易產(chǎn)生大量糾紛，損害證券經(jīng)紀(jì)人的形象。將來(lái)可根據(jù)實(shí)際需要和證券經(jīng)紀(jì)人能力、素質(zhì)對(duì)其進(jìn)行分級(jí)、分類管理，允許能力和素質(zhì)較高證券經(jīng)紀(jì)人根據(jù)券商授權(quán)，從事更多業(yè)務(wù)活動(dòng)，《規(guī)定》已為此預(yù)留了空間。“但目前不會(huì)允許非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶。”上述證監(jiān)會(huì)人士強(qiáng)調(diào)。

　　證券經(jīng)紀(jì)人有八大“禁區(qū)”

　　此次新規(guī)為證券經(jīng)紀(jì)人不得從事的行為做出嚴(yán)格規(guī)定，共有八大禁區(qū)：

　　1.替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；2.提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；3.與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；4.采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；5.泄露客戶商業(yè)秘密或個(gè)人隱私；6.為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利；7.為客戶提供非法服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；8.委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。

　　各方聲音

　　經(jīng)紀(jì)人：游走“灰色地帶”終正名

　　羅女士是南京一家證券營(yíng)業(yè)部的普通員工。她介紹說(shuō)，由于所在的營(yíng)業(yè)部比較規(guī)范，所以自己是考試取得從業(yè)資格，并與總公司簽約的。但“像我們公司這樣的情況比較少，很多券商是招很多的業(yè)務(wù)員，像賣保險(xiǎn)的一樣去拉客戶的。”

　　據(jù)她了解，這些人中間有不少是沒(méi)有資質(zhì)的，把老年人忽悠來(lái)開(kāi)戶，頻繁交易的時(shí)有出現(xiàn)。但另一方面，也有上進(jìn)的業(yè)務(wù)員自己鉆研業(yè)務(wù)，素養(yǎng)較高卻被股民誤解的。

　　自稱在“灰色地帶”徘徊十年的證券經(jīng)紀(jì)人顧照華難以抑制歡暢開(kāi)懷之情。他說(shuō)，“十多年來(lái)我們證券經(jīng)紀(jì)人一直是處于灰色地帶，權(quán)益沒(méi)有任何保障。現(xiàn)在證監(jiān)會(huì)出臺(tái)新的《規(guī)定》，將使我們的權(quán)益受到法律的保護(hù)。”

　　證券經(jīng)紀(jì)人是指受券商委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)的券商以外的自然人。據(jù)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)，截至去年10月底，有8萬(wàn)名“外部非正式營(yíng)銷人員”，其中只有3萬(wàn)人具備證券從業(yè)資格證書，即近三分之二不僅非正式而且不具備專業(yè)素質(zhì)。

　　牛市壯大經(jīng)紀(jì)人大軍，熊市則暴露這支隊(duì)伍的諸多問(wèn)題。證券經(jīng)紀(jì)人與客戶、券商糾紛增多，證券經(jīng)紀(jì)人無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)、接受客戶全權(quán)委托、誘導(dǎo)客戶頻繁交易等。“按理說(shuō)，經(jīng)紀(jì)人行業(yè)也需要改造了，希望能樹立一個(gè)正面、專業(yè)的證券經(jīng)紀(jì)人形象，這對(duì)于客戶、券商、市場(chǎng)、監(jiān)管者都是多贏。”顧照華說(shuō)。

　　“證券經(jīng)紀(jì)人是弱勢(shì)群體，我們也將多方面保護(hù)其權(quán)益。”證監(jiān)會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人前日在接受媒體采訪時(shí)明確表示。

　　證券經(jīng)紀(jì)人與券商之間到底是怎樣的法律關(guān)系？《規(guī)定》對(duì)此有三層含義：首先，證券經(jīng)紀(jì)人是自然人而非機(jī)構(gòu)或團(tuán)體；其次，證券經(jīng)紀(jì)人是券商代理人，而非券商員工或居間人；再次，證券經(jīng)紀(jì)人只是代理券商從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)，與客戶發(fā)生法律關(guān)系的是券商而非證券經(jīng)紀(jì)人。

　　券商：不用再給經(jīng)紀(jì)人“背黑鍋”了

　　海通證券位于我省的一家營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人告訴記者，證券營(yíng)業(yè)部不比銀行網(wǎng)點(diǎn)，數(shù)目少，員工少——一般一個(gè)部正式員工就十來(lái)個(gè)，靠這些人既后臺(tái)維護(hù)又拓展客戶不現(xiàn)實(shí)。因此，多年來(lái)，券商通過(guò)類似保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的證券經(jīng)紀(jì)人來(lái)四處撒網(wǎng)找客戶，已是“既定事實(shí)”。

　　“《規(guī)定》等于對(duì)‘既定事實(shí)’的一個(gè)認(rèn)可和規(guī)范。”他介紹，在此之前、于2008年6月1日起實(shí)施的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，是首次以文件形式明確證券經(jīng)紀(jì)人的地位，認(rèn)可了這一職業(yè)。而《規(guī)定》是對(duì)這個(gè)《條例》的補(bǔ)充，進(jìn)一步就經(jīng)紀(jì)人資格取得、經(jīng)紀(jì)人職責(zé)明確、經(jīng)紀(jì)人違規(guī)的處理等多方面進(jìn)行了初步的規(guī)范。

　　以前沒(méi)有明確，“各家就會(huì)亂做”；有了《規(guī)定》，“有規(guī)可依”，對(duì)券商是好事。比如說(shuō)，以往經(jīng)紀(jì)人如果做了違規(guī)的事，由于無(wú)規(guī)可依，那么股民都會(huì)認(rèn)定，這是券商的問(wèn)題。而此次明確了哪些經(jīng)紀(jì)人是不能做的，他再去做，那么就“冤有頭債有主”，券商不用“背黑鍋”了。

　　據(jù)了解，這家券商營(yíng)業(yè)部正打算利用接下來(lái)不到一個(gè)月的時(shí)間(4月13日起執(zhí)行)，進(jìn)行必要的培訓(xùn)、報(bào)備等工作，以便更好服務(wù)投資者。

　　專家：促進(jìn)市場(chǎng)成熟利好股民

　　南京財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院副教授王玉寶介紹，根據(jù)《規(guī)定》券商和經(jīng)紀(jì)人的關(guān)系屬于“相互委托”，而不是隸屬的關(guān)系，待遇談判上對(duì)經(jīng)紀(jì)人員要好一些。而且整個(gè)經(jīng)紀(jì)人員的體系成立起來(lái)，也是成熟市場(chǎng)的一種模式，對(duì)證券市場(chǎng)健康發(fā)展是個(gè)利好。另外，對(duì)股民而言，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行了更好的規(guī)范，有助于對(duì)股民利益的維護(hù)。

　　《規(guī)定》要求經(jīng)紀(jì)人員必須取得從業(yè)資格、經(jīng)過(guò)培訓(xùn)等步驟才能進(jìn)行相關(guān)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，并提出“道德標(biāo)準(zhǔn)”的要求。這比起以往不懂的、沒(méi)有資格的人也在做經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，對(duì)投資者無(wú)疑是個(gè)大利好。