第六章 監(jiān)督管理

　　第三十四條 中國人民銀行依法對(duì)同業(yè)拆借交易實(shí)施非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，并對(duì)同業(yè)拆借市場的行業(yè)自律組織進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　第三十五條 中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)擬定轄區(qū)同業(yè)拆借備案管理實(shí)施辦法，并對(duì)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)通過拆借備案系統(tǒng)進(jìn)行的同業(yè)拆借交易進(jìn)行監(jiān)管。

　　第三十六條 中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行同業(yè)拆借市場監(jiān)管職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行同業(yè)拆借現(xiàn)場檢查：

　　(一)進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；

　　(二)詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；

　　(三)查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

　　(四)檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

　　第三十七條 中國人民銀行地市中心支行發(fā)現(xiàn)同業(yè)拆借異常交易，認(rèn)為有必要進(jìn)行同業(yè)拆借現(xiàn)場檢查的，應(yīng)報(bào)告有管轄權(quán)的中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后實(shí)施。

　　第三十八條 中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行同業(yè)拆借現(xiàn)場檢查的，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)監(jiān)督檢查程序的規(guī)定。

　　第三十九條 中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行同業(yè)拆借市場監(jiān)管職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行同業(yè)拆借市場管理規(guī)定的重大事項(xiàng)作出說明。

　　第四十條 中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施同業(yè)拆借現(xiàn)場檢查，必要時(shí)將檢查情況通報(bào)有關(guān)監(jiān)管部門。

　　第七章 法律責(zé)任

　　第四十一條 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)實(shí)施處罰：

　　(一)不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；

　　(二)與不具備同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行同業(yè)拆借；

　　(三)在全國統(tǒng)一同業(yè)拆借市場網(wǎng)絡(luò)之外從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；

　　(四)拆入資金用途違反相關(guān)法律規(guī)定；

　　(五)同業(yè)拆借超過中國人民銀行規(guī)定的拆借資金最長期限；

　　(六)同業(yè)拆借資金余額超過中國人民銀行核定的限額；

　　(七)未按照中國人民銀行的規(guī)定向同業(yè)拆借市場披露信息；

　　(八)違反同業(yè)拆借市場規(guī)定的其他行為。

　　第四十二條 商業(yè)銀行有本辦法第四十一條規(guī)定情形之一的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十六條的規(guī)定處罰。

　　第四十三條 政策性銀行、信用合作社、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司有本辦法第四十一條規(guī)定情形之一的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《金融違法行為處罰辦法》第十七條的規(guī)定處罰。

　　第四十四條 證券公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)管理公司、汽車金融公司有本辦法第四十一條規(guī)定情形之一的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條規(guī)定處罰。

　　第四十五條 對(duì)本辦法第四十一條所列行為負(fù)有直接責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定處罰。

　　第四十六條 全國銀行間同業(yè)拆借中心有下列行為之一的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定處罰：

　　(一)不按照規(guī)定及時(shí)發(fā)布市場信息、發(fā)布虛假信息或泄露非公開信息；

　　(二)交易系統(tǒng)和信息系統(tǒng)發(fā)生嚴(yán)重安全事故，對(duì)市場造成重大影響；

　　(三)因不履行職責(zé)，給市場參與者造成嚴(yán)重?fù)p失或?qū)κ袌鲈斐芍卮笥绊懀?/p>

　　(四)為金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借違規(guī)行為提供便利；

　　(五)不按照規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或未及時(shí)上報(bào)同業(yè)拆借市場異常情況；

　　(六)違反同業(yè)拆借市場規(guī)定的其他行為。

　　對(duì)前款所列行為負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定處罰。

　　第四十七條 為金融機(jī)構(gòu)向同業(yè)拆借市場披露信息提供專業(yè)化服務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員出具的文件含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，不得再為同業(yè)拆借市場提供專業(yè)化服務(wù)。違反有關(guān)法律規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

　　第四十八條 中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)違反本辦法的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰后，應(yīng)當(dāng)通報(bào)有關(guān)監(jiān)管部門。中國人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的，應(yīng)報(bào)告上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由其按照本辦法規(guī)定進(jìn)行處罰。

　　第四十九條 中國人民銀行及其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的行為給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。

　　第五十條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事同業(yè)拆借市場監(jiān)督管理的行為依法接受監(jiān)督并承擔(dān)法律責(zé)任。

　　第八章 附 則

　　第五十一條 本辦法所稱中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行和副省級(jí)城市中心支行。

　　第五十二條 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯同業(yè)拆借由中國人民銀行另行規(guī)定。

　　第五十三條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋，并由中國人民銀行上海總部組織實(shí)施。

　　第五十四條 本辦法自2007年8月6日起施行，1990年3月8日中國人民銀行發(fā)布的《同業(yè)拆借管理試行辦法》同時(shí)廢止。其他有關(guān)同業(yè)拆借的規(guī)定與本辦法相抵觸的，適用本辦法的規(guī)定。

[上一頁]  [1]  [2]  [3]