讀者來信：

　　本人是去年入市的新股民，沒有多少經驗。因經常在報刊上看到薦股廣告，后終于心動而沒能忍住(隨信寄來該公司的廣告復印件)。我匯給他們5500元，他們讓我準備買入股票的現金。于是我賣掉了手中的長江電力，之后收到他們的推薦短信，讓我建倉國電電力。結果長江電力大漲而國電電力大跌。現在已到“規(guī)定時間”，我反而被套30%，打電話給他們要么不理，要么就說沒問題，問多了就掛電話。如此現實太讓人難以接受。他們如此明目張膽是否合法？他們在某報上期期有廣告，難道沒人管嗎？另外，能否把你們認識的好的機構介紹給我們，讓我們小散戶也能賺點錢？

　　看到讀者的來信，一心真的覺得很遺憾。從來信所附的某機構的廣告來看，該機構承諾他們推薦的股票能夠在一定時間內達到一定的漲幅，根據入會會員不同的級別收取不菲的管理費，廣告中還有與投資者合作分成而投資者需預繳保證金的內容，明顯地帶有虛假宣傳或夸大宣傳的色彩，稍有經驗的人是不會誤入圈套的。

　　投資者想要快速獲取收益的心情一心能夠理解，但如果我們自己不掌握基本的證券知識，不是認真分析各種信息，而是把希望寄托在他人的推薦上，無疑就給了一些打著“咨詢”、“薦股”旗號的騙子各種可乘之機。其實一心多次通過律師、專家人士及老股民提醒投資者，在接受機構的“咨詢”服務和“薦股”之前，一定要看對方是否有資質，是否是合法的中介機構，同時要簽署合同，千萬不能讓非法咨詢機構的“高漲幅”迷了眼。最好的防范是不要聽信所謂“只賺不賠”的承諾，天上不會有掉餡餅的好事，這種“只賺不賠”的承諾最終都是引誘投資者交出高額會費的誘餌。

　　雖然讀者熱線不久前剛剛做過此類報道，但一心今天還是請北京大成律師事務所陶雨生律師和讀者再次談談遇到這類問題怎么辦。(一心)

　　首先，根據中國證監(jiān)會2002年12月13日發(fā)布的《會員制證券投資咨詢業(yè)務管理暫行規(guī)定》，國家是嚴厲禁止有關機構通過電視、電臺、網站等媒體或利用傳真、短信、電子信箱、電話、軟件等工具及營銷手段，向投資者作出承諾獲取收益的虛假宣傳或夸大宣傳的，并且明確規(guī)定，投資者或者客戶因咨詢機構、咨詢執(zhí)業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動違法或者犯罪而遭受損失的，可依法提起民事訴訟，請求損害賠償；

　　其次，根據國務院《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、中國證監(jiān)會《關于證券投資咨詢機構申請從業(yè)資格證及申請咨詢執(zhí)業(yè)資格的通知》、《關于證券投資咨詢人員從業(yè)資格申請有關問題通知》、《會員制證券投資咨詢業(yè)務管理暫行規(guī)定》，從事證券咨詢服務需要具備法定的相關資質，如該證券咨詢公司在不具備法定資質情況下違法從事證券咨詢活動，那么根據《合同法》第52條規(guī)定，該公司與投資者形成的證券咨詢服務合同為法定的無效合同，根據《合同法》第58條“合同無效或者被撤銷后，因該合同取得的財產，應當予以返還；不能返還或者沒有必要返還的，應當折價補償。有過錯的一方應當賠償對方因此所受到的損失；雙方都有過錯的，應當各自承擔相應的責任”，該公司應向投資者退還繳納的費用并根據過錯責任賠償給投資者造成的相關損失。

　　再次，對于該公司承諾收益的違法咨詢活動，根據《證券法》第171條、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第24條、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》第7條的規(guī)定，投資者可以向證券監(jiān)管部門進行投訴或反映，請求有關部門對該公司的違法咨詢活動進行行政查處。(北京大成律師事務所 陶雨生律師）