11日，中國證券業協會發布《中國證券業協會證券投資基金銷售人員從業資質管理規則》，要求基金銷售人員在限期內“持證上崗”。同日還發布《證券投資基金評價業務自律管理規則(試行)》，規定對“基金評級”的機構，必須滿足注冊資金500萬元等8項條件。一天連出兩新規，約束“賣基”及“評級”，意義何在？這將對基金市場及基民投資帶來什么影響？基民買基有啥注意事項？壹財經記者進行了調查。　　　　　　　　　　　　

　　新規摘要

　　銷售人員資質，6月底前須上網公示

　　《中國證券業協會證券投資基金銷售人員從業資質管理規則》(以下簡稱《銷售規則》)，是專門針對基金銷售人員制定的從業資質規范。要求基金銷售人員在宣傳推介基金、進行基金理財咨詢時的“持證上崗”。

　　其中，對基金公司的要求與現行從業人員資格管理體系相同，即必須取得執業資格；對證券公司、商業銀行、專業基金銷售機構和咨詢公司則按照分級管理的方式——從事基金銷售業務管理的人員取得執業證書，而從事基金宣傳推介的人員則取得基金銷售從業考試合格證書。

　　《銷售規則》還提出了基金銷售人員達到資質要求的寬限期，基金管理公司為半年內，證券公司、證券投資咨詢機構和專業基金銷售機構為一年；商業銀行為兩年。

　　按要求，基金銷售機構須在2010年6月底以前在本機構網站，公示所有基金銷售機構具有資質的基金銷售人員名單，并將名單報送中國證券業協會。而同日發布的《證券投資基金評價業務自律管理規則(試行)》(以下簡稱《自律評價規則》)，則主要對“基金評價”進行約束——申請進行基金評價的機構，必須滿足注冊資本不少于500萬元等8項條件。

　　記者調查

　　老人買基被誤導，10萬本金遭腰斬

　　《銷售規則》專門針對基金銷售人員制定從業資質規范，那么現實中有沒有投資者被無資質的基金銷售人員“誤導”的現象？記者調查中，還真發現這樣的典型事例。

　　南京基民余老先生，2年多前到一家股份制銀行去存款。剛好當時基金漲得好，柜面人員熱情向他推薦，余老先生也興沖沖購買了大批的股票型基金。沒想到剛漲沒多久，就遇到股市從6000多點跌下來，余老先生投入的10萬元本金幾乎“腰斬”。

　　昨天，回憶起這段經歷，他告訴記者：“我真是跌怕了，一直到1600多點都不敢進。”余老先生介紹，購買基金時，哪有什么人給他出示從業資質，也沒人給他介紹股票型基金的注意事項，以至于他當時對股票型基金哪怕再跌、也必須要有一定倉位這種常識都不知道，還埋怨基金公司“為什么大盤跌成這樣，我的基金還不把股票清空賣光”。

　　南京一銀行理財經理王女士介紹說，兩三年前，基金銷售和保險銷售等作為銀行的中間業務，柜面人員也是有任務的，因此有人就會盲目給客戶推薦。不過隨著前年以來證監會、銀監會不斷出臺規范銷售的規定，現在銀行都開始自覺對基金銷售進行規范。以工行為例，目前投資者買基金都得到理財部門而不是柜面，而且購買前需進行風險測試。

　　記者了解到，相關資格的考試有一定難度，譬如王女士所在的理財部門，盡管人人都有證了，但最長的考了兩三次才過。統計數據也顯示，截至2009年年底，約有48.13萬基金銷售人員報名參加考試，通過考試的有11.66萬，其中大部分為商業銀行的基金銷售人員。