金融股率領(lǐng)美股下跌 英德也將對高盛展開調(diào)查

　　最新消息

　　受高盛事件沖擊，美股周一低開。隨后，由于3月領(lǐng)先經(jīng)濟指標(biāo)指數(shù)上漲1.4%，超出市場預(yù)期，美股有所上漲。截至北京時間4月19日22:09，道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)上漲22.37點，報11041.03點，漲0.20%。高盛股價低開2.9%，最低下探到155美元。

　　事件背景

　　上周五，美國證券監(jiān)督交易委員會(SEC)起訴高盛公司和高盛副總裁法布里斯·圖爾在相關(guān)金融產(chǎn)品交易中涉嫌欺詐消費者，導(dǎo)致近10億美元的損失。

　　SEC指控稱，高盛設(shè)計并銷售了一種基于住宅次貸證券的抵押債務(wù)債券(CDO)，但高盛沒有向投資者透露該CDO的重要信息，特別是未向投資者披露美國大型對沖基金公司——保爾森對沖基金公司對該產(chǎn)品做空的“關(guān)鍵性信息”。

　　本報綜合報道 高盛涉嫌欺詐投資者事件激起千層浪，繼有德國銀行因投資涉案投資工具導(dǎo)致虧損，政府聲稱將研究是否控告高盛之后，英國亦表示正調(diào)查高盛倫敦分部有否進行與美國總部相類似的涉詐行為。

　　英國政府：

　　銀行業(yè)道德破產(chǎn)

　　在英國，首相布朗對高盛被控感到震驚，并指這次事件顯示銀行業(yè)已出現(xiàn)“道德破產(chǎn)”，他要求金融服務(wù)監(jiān)管局(FSA)展開調(diào)查。FSA正就高盛涉欺詐事件與美國證券交易委員會(SEC)聯(lián)絡(luò)，研究高盛倫敦支行是否曾進行與此次涉嫌事件類似的交易。

　　蘇格蘭皇家銀行(RBS)旗下的荷蘭銀行曾投資高盛涉欺詐事件中的投資工具，虧損8.4億美元，為最大虧損方，現(xiàn)時RBS正考慮控告高盛。

　　德銀行

　　蝕1.5億美元

　　德國報章引述總理發(fā)言人表示，德國金融監(jiān)管機構(gòu)BaFin會聯(lián)絡(luò)SEC，“經(jīng)過詳細檢閱文件后，我們將考慮采取法律行動。”

　　德國國內(nèi)銀行IKB Deutsche Industriebank等多個投資機構(gòu)曾投資此次涉詐事件的投資工具，IKB的1.5億美元投資金額幾乎全數(shù)虧蝕，后來更需政府注資拯救，最終被賣盤。

　　高盛案倘惡化 美股恐瀉20%

　　本周美股陸續(xù)有多家企業(yè)公布盈利，雖然預(yù)期業(yè)績理想，但高盛遭指控事件料會繼續(xù)成為市場調(diào)整的借口。有分析擔(dān)心，高盛案可能引發(fā)美股調(diào)整10%；“商品大王”羅杰斯甚至認為跌幅可能達15%至20%。

　　美金融股集體下挫

　　受事件拖累，高盛上周五股價大挫13%，收報160.7美元。其他金融股也受拖累。今年以來，金融股是表現(xiàn)最佳的行業(yè)，但受事件影響，現(xiàn)已跌至第三位，升幅由18%降至13.5%。

　　整體大市也受拖累，美股上周五錄得2月以來最大單日跌幅，道指跌1.1%。美股自2009年3月低位以來已回升75%，有分析指出，高盛案可能觸發(fā)股市調(diào)整，唯調(diào)整幅度須視乎證監(jiān)調(diào)查范圍及事件是否涉及刑事成分。

　　羅杰斯建議買黃金

　　“商品大王”羅杰斯認為高盛事件將觸發(fā)市場調(diào)整，跌幅可能達15%至20%。但羅杰斯呼吁投資者要冷靜，稱現(xiàn)在不是大規(guī)模拋售的時機。他還提醒投資者趁機買入黃金避險。

　　美金融改革法案獲出臺良機

　　高盛被控，除了牽連其他華爾街大型投資銀行可能同受調(diào)查之外，更讓奧巴馬政府找到一個最有力證據(jù)，促使一拖再拖的金融業(yè)改革法案加快通過。

　　美國銀行業(yè)肆意批出物業(yè)按揭貸款，繼而將之重新包裝為各式各樣結(jié)構(gòu)復(fù)雜的投資產(chǎn)品，早已被認為是金融危機禍延全球的重要原因；來自不同國家及界別的聲音，亦已一再強烈要求美國改革監(jiān)管制度，以防相同危機再現(xiàn)。

　　當(dāng)中，加以限制高風(fēng)險項目更是改革重點之一。這次美證監(jiān)檢控高盛的案件，一定程度上反映大型銀行“機關(guān)算盡”以爭取最大利益，也顯示華爾街的冒險行徑對金融系統(tǒng)帶來的損害；相對而言，現(xiàn)有法規(guī)對小投資者的保護，卻顯得嚴(yán)重不足。