涉嫌有意設(shè)計產(chǎn)品欺詐消費者,導(dǎo)致消費者近10億美元損失

　　繼“隱瞞門”后,“欺詐門”令有著140多年歷史的高盛再度蒙羞。有跡象顯示,“高盛欺詐門”的影響正在快速擴(kuò)散:與公司一道遭到美國證交會(SEC)欺詐指控的副總裁法布里斯·圖爾雷已開始休假,但公司并未暫停他的職務(wù)；美國國際集團(tuán)(AIG)也傳出消息稱考慮就60億美元抵押支持證券(MBS)保險交易所發(fā)生的虧損對高盛采取行動。

　　美國總統(tǒng)奧巴馬定于22日在紐約市發(fā)表演講,要求國會參議院迅速行動,通過金融監(jiān)管改革法案,進(jìn)一步加大對華爾街的監(jiān)管。高盛“欺詐門”的曝光,使得白宮掌握了更多叫板華爾街的籌碼。奧巴馬4月17日表示,正在國會推進(jìn)的金融監(jiān)管改革計劃將終結(jié)對金融機(jī)構(gòu)的救助,轉(zhuǎn)而向華爾街問責(zé),以保護(hù)消費者和納稅人的利益,避免各種不負(fù)責(zé)任的行為再次引發(fā)危機(jī)、危害經(jīng)濟(jì)。

　　業(yè)界對高盛“欺詐門”保持著極高的關(guān)注度。分析人士稱,如果白宮只是針對高盛一家,那么對華爾街不會造成太大沖擊；如果打擊面加寬,那么將對美國銀行業(yè)帶來更多的變數(shù)。

　　“欺詐門”或牽出更多高管

　　上周五,美國證券監(jiān)督交易委員會(SEC)起訴高盛公司和高盛副總裁法布里斯·圖爾在相關(guān)金融產(chǎn)品交易中涉嫌欺詐消費者,導(dǎo)致近10億美元的損失。針對這一指責(zé),高盛集團(tuán)CEO勞埃德—布蘭克費恩周日做出回應(yīng),稱高盛在這一交易中也承擔(dān)了風(fēng)險并且與另外兩位投資者一樣蒙受了損失。布蘭克費恩指出,將全部精力投入到為客戶服務(wù)上,這正是高盛在過去140多年時間里取得成功的精髓所在。高盛絕沒有并且在未來也絕不會寬恕任何員工的不當(dāng)行為。相反,如果真有這種情況發(fā)生,集團(tuán)將會第一個站出來采取及時而恰當(dāng)?shù)男袆訉Σ划?dāng)行為做出懲罰。

　　不過,美國媒體透露,其實主要高層早知道次按產(chǎn)品設(shè)計師與客戶“對賭”,矛頭直指行政總裁布蘭克費恩、集團(tuán)總裁科恩和財務(wù)總監(jiān)維尼亞等人。“欺詐門”案件令高盛陷入史無前例的危機(jī),分析估計相關(guān)訴訟潮或?qū)е略撔袚p失7.1億美元,布蘭克費恩更可能被迫下臺。

　　《紐約時報》引述前高盛員工稱,2006年起,該行當(dāng)中以圖爾為首的部門高層,決定開發(fā)“Abacus”等次按產(chǎn)品,押注樓市崩潰。翌年初,布蘭克費恩等人開始頻頻進(jìn)出該部門,對按揭市況事事關(guān)心,一問便數(shù)小時。在華爾街,公司高層直接參與按揭業(yè)務(wù)非常罕見。上述舉動顯示布蘭克費恩等人一直有留意按揭部門運作,反映對沖基金Paulson&Co.參與設(shè)計Abacus的知情者不止圖爾一人。

　　白宮借機(jī)施壓華爾街

　　SEC對高盛指控的時間點十分敏感。去年12月,美國眾議院通過了全面改革金融體系的議案。目前,參議院銀行委員會主席多德提出的提案正在作最后修改,參議院全院辯論即將開始。奧巴馬總統(tǒng)近日再次敦促立法者:金融監(jiān)管改革應(yīng)在數(shù)周內(nèi)完成。在這樣的關(guān)鍵時刻,SEC對高盛提出訴訟,顯然是項莊舞劍。

　　對于華爾街,白宮是既愛又恨。奧巴馬在金融危機(jī)中上臺,白宮對華爾街監(jiān)管的力度越來越強(qiáng)。而影響日益擴(kuò)大的高盛“欺詐門”,又給了白宮進(jìn)一步加強(qiáng)金融監(jiān)管的契機(jī)。