中新網(wǎng)1月4日電 據(jù)中國保監(jiān)會網(wǎng)站消息，保監(jiān)會決定自2009年起正式建立分類監(jiān)管制度，并于日前下發(fā)通知，公布了《保險專業(yè)中介機構分類監(jiān)管暫行辦法》。

　　辦法全文如下：

　　保險專業(yè)中介機構分類監(jiān)管暫行辦法

　　第一條 為切實履行對保險專業(yè)中介機構的監(jiān)管職能，形成保險中介市場風險預警機制，合理分配監(jiān)管資源，提高保險中介監(jiān)管效率和防范風險的能力，依據(jù)《保險法》等法律法規(guī)和相關規(guī)章制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱分類監(jiān)管是指中國保監(jiān)會及其派出機構根據(jù)客觀既有信息，綜合分析評估保險專業(yè)中介機構風險，依據(jù)評估結(jié)果將其歸入特定監(jiān)管類屬，并采取針對性監(jiān)管措施的方法。

　　第三條 本辦法所稱保險專業(yè)中介機構是指依據(jù)《保險代理機構管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀機構管理規(guī)定》、《保險公估機構管理規(guī)定》依法設立的保險代理機構、保險經(jīng)紀機構、保險公估機構及其分支機構。

　　第四條 本辦法建立合規(guī)性和穩(wěn)健性兩大類十四個指標，評估保險專業(yè)中介機構的合規(guī)風險、穩(wěn)健風險和綜合風險。合規(guī)風險分值和穩(wěn)健風險分值分別為其項下各評估指標分值之和。綜合風險分值為合規(guī)風險分值與穩(wěn)健風險分值之和。分值越大，代表風險越高。

　　第五條 原則上按照綜合風險分值從高至低，將保險專業(yè)中介機構劃分為現(xiàn)場檢查類機構、關注性非現(xiàn)場檢查類機構、一般非現(xiàn)場檢查類機構。現(xiàn)場檢查類機構、關注性非現(xiàn)場檢查類機構的數(shù)量應分別不少于轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機構總數(shù)的5%、20%。

　　根據(jù)監(jiān)管實際，合規(guī)風險分值和穩(wěn)健風險分值可以作為輔助分類依據(jù)。

　　第六條 對一般非現(xiàn)場檢查類機構原則上采取定期收集、分析、監(jiān)測市場運行數(shù)據(jù)，關注市場反應等非現(xiàn)場檢查方式。

　　第七條 對關注性非現(xiàn)場檢查類機構在實行非現(xiàn)場檢查的同時，應加強風險監(jiān)測、重點關注，可進一步采取以下監(jiān)管措施：

　　(一)進行風險提示或者監(jiān)管談話；

　　(二)提高報表報送頻率；

　　(三)要求對存在風險的領域提交專項報告、報表；

　　(四)要求聘請合格會計師事務所對所提供信息進行專項外部審計，提交專項審計報告；

　　(五)組織現(xiàn)場檢查；

　　(六)其他必要的監(jiān)管措施。

　　第八條 對現(xiàn)場檢查類機構除采取關注性非現(xiàn)場檢查類機構的監(jiān)管措施外，每年還應至少進行一次現(xiàn)場檢查。

　　第九條 中國保監(jiān)會及其派出機構應以分類監(jiān)管為基礎，積極關注市場、關注風險、關注輿情動態(tài)和舉報投訴。對涉嫌違法違規(guī)的保險專業(yè)中介機構，應根據(jù)實際及時采取現(xiàn)場檢查等有效監(jiān)管措施，不受年度分類結(jié)果約束。

　　第十條 分類所依據(jù)信息和數(shù)據(jù)應客觀準確，主要來源包括以下渠道：

　　(一)監(jiān)管部門；

　　(二)保險行業(yè)組織；

　　(三)保險公司；

　　(四)保險專業(yè)中介機構；

　　(五)外部審計機構；

　　(六)舉報投訴；

　　(七)輿情動態(tài)；

　　(八)其他真實有效信息渠道。

　　第十一條 派出機構原則上每年應對轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機構進行一次分類評估，并在每年第一季度末向中國保監(jiān)會提交上一年度保險專業(yè)中介機構分類監(jiān)管報告，應包括以下內(nèi)容：

　　(一)分類監(jiān)管實施情況；

　　(二)分類監(jiān)管實施效果、存在的問題與原因分析；

　　(三)完善分類監(jiān)管的意見和建議；

　　(四)下一年度的分類監(jiān)管計劃。

　　第十二條 中國保監(jiān)會系統(tǒng)應加強橫向信息溝通和監(jiān)管協(xié)作，提高保險中介分類監(jiān)管的統(tǒng)一性和協(xié)調(diào)性；派出機構對保險專業(yè)中介分支機構實施分類監(jiān)管的情況應及時通報中國保監(jiān)會及其他相關派出機構。

　　第十三條 依據(jù)本辦法對保險專業(yè)中介機構進行分類的結(jié)果僅在中國保監(jiān)會系統(tǒng)使用。

　　第十四條 附表構成本辦法的組成部分。

　　第十五條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

　　第十六條 本辦法自2009年1月1日起試行。