中新網(wǎng)4月1日電 據(jù)中國央行網(wǎng)站發(fā)布消息稱，3月31日下午，人民銀行、銀監(jiān)會(huì)與公安部、工商總局等部門聯(lián)合召開會(huì)議，研究加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理、預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的政策措施。

　　人民銀行副行長蘇寧在會(huì)上指出，隨著我國銀行卡產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，銀行卡面臨的風(fēng)險(xiǎn)形勢日益嚴(yán)峻，犯罪手段不斷向高科技、集團(tuán)化、專業(yè)化、規(guī)模化發(fā)展，案件實(shí)施過程更為隱蔽，手法不斷翻新，信用卡套現(xiàn)、偽卡欺詐、ATM資金詐騙、短信和電話轉(zhuǎn)賬等風(fēng)險(xiǎn)案件日益增加，對銀行和持卡人的資金安全造成威脅，成為制約銀行卡長期健康發(fā)展的重要因素。

　　蘇寧提出，加強(qiáng)銀行卡安全管理，要下大力氣做好以下工作：

　　一是加強(qiáng)銀行卡安全管理，要規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。落實(shí)賬戶實(shí)名制是有效防范違法犯罪活動(dòng)的重要條件，發(fā)卡銀行應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)銀行卡賬戶實(shí)名制，積極利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)和中國銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)有效識(shí)別個(gè)人身份，對于未經(jīng)核實(shí)的銀行卡存量賬戶要做專門標(biāo)識(shí)。信用卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)要核實(shí)申請人資信狀況，嚴(yán)格授信額度管理，控制信用卡發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn)。要全面采用驗(yàn)證碼，并積極推動(dòng)發(fā)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的芯片卡，提高銀行卡卡片安全防偽能力。加強(qiáng)對單位代辦信用卡的管理，造成持卡人信息泄露或資金損失以及出現(xiàn)其他違法違規(guī)行為的，代理人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

　　二是加強(qiáng)銀行卡信息安全保障。發(fā)卡機(jī)構(gòu)、收單機(jī)構(gòu)、特約商戶和銀行卡清算組織，要加強(qiáng)制度建設(shè)和系統(tǒng)安全防范體系建設(shè)，確保持卡人信息安全。因防范不當(dāng)造成持卡人信息泄露以及利用持卡人信息謀取利益的，要依法予以處罰。

　　三是加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)測，規(guī)范銀行卡使用。加快實(shí)現(xiàn)對銀行卡交易信息的動(dòng)態(tài)監(jiān)測功能，建立持卡人主體數(shù)據(jù)庫和風(fēng)險(xiǎn)防控模型，加強(qiáng)對客戶交易信息的分析、研判和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。各發(fā)卡機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行反洗錢有關(guān)規(guī)定，履行大額、可疑交易報(bào)告義務(wù)，積極支持、參與行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制建設(shè)。嚴(yán)格自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的處理，開通該類業(yè)務(wù)須經(jīng)持卡人申請并到柜臺(tái)簽署書面確認(rèn)文件，并根據(jù)不同的業(yè)務(wù)類型采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

　　四是加強(qiáng)銀行卡受理市場風(fēng)險(xiǎn)管理，抑制不法分子利用終端機(jī)具實(shí)施偽卡盜刷、套現(xiàn)、欺詐案件的高發(fā)態(tài)勢。收單機(jī)構(gòu)要建立健全對特約商戶的實(shí)名審核、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控制度，建立特約商戶交易信息數(shù)據(jù)庫。完善收單協(xié)議，加強(qiáng)對特約商戶的培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)教育。全面落實(shí)收單機(jī)構(gòu)對特約商戶的管理責(zé)任。加強(qiáng)對非金融收單機(jī)構(gòu)和外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理、監(jiān)督。對因外包服務(wù)機(jī)構(gòu)過失而造成發(fā)卡機(jī)構(gòu)和持卡人資金損失的，應(yīng)由收單機(jī)構(gòu)先行賠付，再根據(jù)外包協(xié)議進(jìn)行追償。強(qiáng)化銀行卡受理終端的管理，實(shí)現(xiàn)對ATM交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控以及對非法側(cè)錄裝置的自動(dòng)報(bào)警。落實(shí)POS安全技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)POS密鑰和參數(shù)的安全管理，確保“一機(jī)一密”；控制移動(dòng)POS的安裝范圍，屏蔽移動(dòng)POS商戶SIM卡的漫游功能。中國銀聯(lián)要充分發(fā)揮銀行卡跨行支付清算組織的優(yōu)勢和功能，建立防范銀行卡風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制和互動(dòng)平臺(tái)，為會(huì)員機(jī)構(gòu)對持卡人和商戶的風(fēng)險(xiǎn)管理提供有力的支持。

　　五是加強(qiáng)對銀行卡市場的檢查、監(jiān)督。對于銀行卡經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反實(shí)名制、賬戶管理、反洗錢規(guī)定，造成案件和資金損失的，要依法實(shí)施處罰。

　　六是各負(fù)其責(zé)，加強(qiáng)協(xié)調(diào)，形成合力。人民銀行、銀監(jiān)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)的管理，公安部門要加強(qiáng)對銀行卡違法犯罪行為的偵破和打擊，工商部門要加強(qiáng)對信用卡及貸款咨詢類廣告的規(guī)范管理以及對套現(xiàn)商戶的監(jiān)督檢查，嚴(yán)厲打擊不法中介。