中國近年電信詐騙犯罪多發(fā) 警方揭秘15種詐騙手法

　　近日,四川省公安廳公布了新近破獲的一起特大系列電信詐騙案,一個以黑龍江籍犯罪嫌疑人姜喜洋等為首的140人的特大詐騙團伙,4年來以提供股票內(nèi)幕信息、保障收益為由,詐騙全國各地上千名受害者。

　　今年4月5日,江蘇人周某向四川省成都市公安局錦江分局督院街派出所報案稱,他在江蘇省金壇市家中接到一名男子電話,該男子自稱是成都金鼎投資咨詢有限公司業(yè)務(wù)員,能夠通過炒股為客戶提供理財服務(wù)……隨后,周某先后把21萬元劃到了對方指定的銀行賬戶,最近突然發(fā)現(xiàn)該公司電話打不通,留的地址也是假的。

　　錦江分局立即成立專案組展開偵查,6月2日,警方在分布于成都市的多個詐騙窩點抓獲了以姜喜洋為首的詐騙團伙成員140人。經(jīng)查,姜喜洋等招募30余人,以成都金鼎投資咨詢有限公司等單位業(yè)務(wù)部經(jīng)理、證券分析師的身份,通過電話聯(lián)系全國各地股民,以提供所謂的股票內(nèi)幕信息為由,采用收取“會員費”、“升級費”、“項目保障金”、“項目保密費”等手段,詐騙被害人錢財。目前已查實的涉案金額為700多萬元,預(yù)計涉案總額將達千萬元。

　　據(jù)四川警方介紹,近兩年,借助于手機、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代的網(wǎng)銀技術(shù)實施的非接觸式的詐騙犯罪多發(fā),各種詐騙手段頻頻翻新。今年1至4月,全國電信詐騙犯罪共發(fā)案10.8萬起,造成經(jīng)濟損失41億元,同比分別上升20%、69%,是當(dāng)前刑事犯罪增長幅度最快的幾類案件之一。

　　《法制日報》記者就此走訪了四川省公安廳相關(guān)負(fù)責(zé)人,他們對電信詐騙案件的15種主要手法一一進行了揭秘:

　　冒充熟人詐騙。嫌疑人通過撥打事主電話冒充其外地熟人朋友或關(guān)系單位熟人,謊稱來出差辦事,以出車禍、嫖娼或賭博被抓、家人住院等理由,要求事主通過銀行匯款達到騙取錢財?shù)哪康模?/p>

　　中獎信息詐騙。嫌疑人利用事主投機致富的僥幸心理,借助網(wǎng)絡(luò)、短信、電話、刮刮卡、信件等媒介為平臺發(fā)送虛假中獎信息,繼而以收取手續(xù)費、保證金、郵資、稅費為由,騙取錢財；

　　網(wǎng)絡(luò)購物詐騙。嫌疑人在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布虛假廉價商品信息,一旦事主與其聯(lián)系,則要求先墊付“預(yù)付金”、“手續(xù)費”、“托運費”等,并通過銀行ATM機騙得錢財；

　　電話欠費詐騙。嫌疑人冒充電話局工作人員撥打事主家中電話,聲稱其家中電話欠費,將事主電話轉(zhuǎn)接給所謂的公安局,讓事主核實,假冒公安人員謊稱事主個人信息泄露,銀行賬號已被人利用進行犯罪,要求事主及時進行賬戶保護,并將電話轉(zhuǎn)給某銀行客服中心,假冒的銀行工作人員要求事主將存款轉(zhuǎn)到賬號上,并讓事主到ATM機上按其指令進行操作,實施詐騙。

　　虛構(gòu)“購車、房退稅”誘導(dǎo)事主到ATM進行轉(zhuǎn)賬操作。嫌疑人事先通過其他手段獲取購車、房人詳細資料,以國稅局或財政局工作人員名義用電話或短信方式聯(lián)系事主,謊稱根據(jù)國家最新出臺的政策,事主可享受購車、房退稅,并留下所謂“服務(wù)電話”或“領(lǐng)導(dǎo)電話”以騙取事主信任,一旦事主與上述電話聯(lián)系,即以交納手續(xù)費、保證金等名義,誘導(dǎo)其到ATM機進行假退稅真轉(zhuǎn)賬的操作。

　　假冒匯款或催還借款名義進行詐騙。嫌疑人先發(fā)送諸如“你好!請把錢匯到ⅹⅹ銀行(或其他銀行)；賬號:ⅹⅹⅹⅹⅹⅹ謝謝!”之類的短信,事主誤以為是商業(yè)伙伴或債權(quán)人的短信,即按要求把款項匯到某指定賬戶,再去核實,后悔莫及。

　　虛構(gòu)股票個股走勢的詐騙。嫌疑人以某某證券公司的名義,通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信的方式散發(fā)虛構(gòu)的個股內(nèi)幕消息和個股走勢,實行會員制,按照會員等級收取一定費用。若指定的個股走勢碰巧吻合,則再以索要咨詢費并許諾將繼續(xù)提供個股內(nèi)幕消息或走勢的方式實施詐騙。

　　貸款詐騙。嫌疑人針對需要小額貸款的群體,通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式發(fā)送虛假貸款信息,一旦有事主與其聯(lián)系,則以收取貸款人保證金、利息等名義,騙取事主錢財。

　　以“假車禍或摔傷住院”為名的詐騙。嫌疑人在預(yù)先了解事主及其子女資料的情況下,利用事主子女上課(或上班)手機關(guān)機的期間,冒充醫(yī)務(wù)人員或?qū)W校輔導(dǎo)員等身份,通過打電話給事主家人或朋友,謊稱其子女“出車禍”或“上體育課摔傷”住院,急需匯醫(yī)療費,從而達到騙錢的目的。

　　虛構(gòu)綁架事實的詐騙。嫌疑人給事主親人打電話,謊稱事主孩子被其綁架,并模擬孩子的哭聲、叫喊聲,從而騙取事主錢財。

　　事先錄制QQ視頻,詐騙QQ好友錢款。事先通過盜號軟件和強制視頻軟件盜取QQ號碼使用人的密碼,并錄制對方的視頻影像,隨后登錄盜取的QQ號碼與其好友聊天,并將所錄制的QQ號碼使用人視頻播放給其好友觀看,以騙其信任,最后以急需用錢為名向其好友借錢,從而詐騙錢款。

　　發(fā)送虛假招聘廣告詐騙。嫌疑人以招聘業(yè)務(wù)員為名,發(fā)布虛假廣告信息,事主一旦與其聯(lián)系,便以收取“介紹費”、“培訓(xùn)費”、“服裝費”為由實施詐騙。

　　發(fā)送預(yù)測彩票信息詐騙。通過互聯(lián)網(wǎng)散發(fā)虛構(gòu)的預(yù)測彩票信息,實行會員制,通過注冊會員,預(yù)測中獎號碼,收取會員費、保證金、稅金等實施詐騙。

　　發(fā)布敲詐勒索的信息實施詐騙。向手機用戶發(fā)布“不想血光之災(zāi)”、“要你辦的事沒辦好,請把錢退匯到ⅹⅹⅹⅹ賬號”、“如不將錢匯到ⅹⅹⅹⅹ賬戶,則卸掉你的大腿”等內(nèi)容信息,事主因害怕產(chǎn)生后果,往往主動向指定賬戶匯錢。

　　發(fā)布出售二手汽車、特價飛機票或者火車票的信息實施詐騙。犯罪嫌疑人在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布此類信息后,一旦受害人與其聯(lián)系后,便以需要訂金等形式要求欲購買者匯款。本報記者馬利民