原海南華銀公司負(fù)責(zé)人、大連證券公司董事長石雪，貪污2.6億元，挪用公款近1.2億元，另外偽造金融憑證企圖詐騙央行14億元、非法集資24億元……面對(duì)這天文般的數(shù)字，人們不禁要問――

　　“中國金融第一案”何以發(fā)生

　　這是一起由最高人民檢察院指定海南省檢察機(jī)關(guān)審查起訴，最高人民法院指定海南省審判機(jī)關(guān)審理的原海南華銀國際信托投資公司(簡稱海南華銀公司)負(fù)責(zé)人、遼寧大連證券公司董事長石雪貪污、挪用公款、私分國有資產(chǎn)、金融憑證詐騙、非法吸收公眾存款的驚天大案。石雪利用職務(wù)之便，貪污公款2.6億元，挪用公款近1.2億元，另外偽造金融憑證企圖詐騙央行14億元、非法集資24億元，此案被人們稱為“中國金融第一案”。

　　2008年1月8日，海口市中級(jí)法院一審以貪污罪、挪用公款罪、私分國有資產(chǎn)罪、金融憑證詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，判處石雪死刑，緩期二年執(zhí)行，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。一審判決后，海口市檢察院認(rèn)為一審法院對(duì)石雪貪污罪的判決適用法律錯(cuò)誤、量刑畸輕，提起抗訴；同時(shí)，石雪也提出上訴。7月9日，海南省高級(jí)法院公開審理此案。由于案情重大復(fù)雜，庭審當(dāng)日沒有作出宣判，目前此案還在審理之中。

　　1膽大妄為 欲騙央行十四億

　　1991年盛夏時(shí)節(jié)，正是海口市酷熱難當(dāng)?shù)募竟?jié)。而此時(shí)的海南，經(jīng)濟(jì)超常規(guī)發(fā)展潮一浪高過一浪，隨時(shí)都可捕捉到的機(jī)遇引誘著期盼發(fā)財(cái)?shù)娜藗儭Ｒ粫r(shí)間，海南島上熱鬧非凡。在這樣的背景下，1991年8月，海南華銀國際信托投資公司成立。

　　對(duì)中國金融業(yè)多少有些了解的人，對(duì)于“海南華銀”和“大連證券”這兩個(gè)名字想必不會(huì)陌生，這兩個(gè)曾經(jīng)在中國金融界風(fēng)云一時(shí)并造成極大震蕩的“金融大鱷”，即使在他們被有關(guān)方面關(guān)閉之后，仍然吸引了眾多關(guān)注的目光。因?yàn)椋�正是在這兩家企業(yè)負(fù)責(zé)人石雪的導(dǎo)演下，14億余元巨額國資險(xiǎn)些化為烏有。

　　法院一審查明，自1991年以來，海南華銀公司向大連證券、新華證券及河北省證券公司秦皇島證券交易營業(yè)部、遼寧錦州證券、秦皇島商業(yè)銀行、江蘇無錫商業(yè)銀行天湖支行拆借了大量資金，形成了10多億元巨額債務(wù)無法償還。

　　1998年，海南華銀公司停業(yè)整頓。2000年初，該公司負(fù)責(zé)人石雪了解到中國人民銀行在對(duì)信托公司進(jìn)行清理整頓時(shí)，優(yōu)先清償個(gè)人債務(wù)，便策劃將海南華銀公司所欠大連證券、新華證券等六家單位的機(jī)構(gòu)債務(wù)轉(zhuǎn)化為個(gè)人債務(wù)，以騙取人民銀行巨額兌付資金。隨后，石雪先后與這六家單位的負(fù)責(zé)人商定：海南華銀公司與六家單位的欠款按原借款本息和時(shí)間分別簽訂《國分〈債〉券委托代售協(xié)議》，制造海南華銀公司委托六家單位分銷國債，六家單位支付售債資金后，海南華銀公司到期無力兌付國債的假象，將機(jī)構(gòu)債務(wù)轉(zhuǎn)化為個(gè)人債務(wù)，并將這種虛假的分銷國債的方法私自定為銷售“國分券”。

　　之后，石雪授意六家單位偽造憑證，私刻印章，編制了虛假的“國分券代售臺(tái)賬”。原海南華銀公司財(cái)會(huì)部經(jīng)理韓婕(另案處理)按石雪的指使，聯(lián)系這六家單位簽訂代售協(xié)議，向有關(guān)人員傳授偽造憑證、篡改會(huì)計(jì)賬目、報(bào)表的要點(diǎn)，以應(yīng)付人民銀行的核查。

　　2002年1月9日，在中國人民銀行總行召開的六家金融機(jī)構(gòu)會(huì)議上，海南華銀公司與大連證券、新華證券等六家單位均將偽造的“國分券”材料上報(bào)給中國人民銀行總行，意欲騙取巨額兌付資金。誰料，偽造的材料被中國人民銀行總行看出了漏洞，其詐騙行為未能得逞。但這14億險(xiǎn)些被騙的巨資，很快成了石雪等人案發(fā)的導(dǎo)火索。

　　有關(guān)部門經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，海南華銀公司分別與大連證券、新華證券、河北省證券公司秦皇島證券交易營業(yè)部、錦州證券、秦皇島市商業(yè)銀行、無錫商業(yè)銀行天湖支行互相勾結(jié)，共偽造“國分券委托代售協(xié)議書”27份，“代售授權(quán)書”3份，偽造未兌付的“海南華銀國際信托投資公司代保管憑證”43684筆，共計(jì)140876.4萬元。一審法院認(rèn)定，石雪是海南華銀公司、大連證券公司金融憑證詐騙直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為已構(gòu)成金融憑證詐騙罪(未遂)。

　　2自制憑證 非法集資二十四億

　　這又是一起海南華銀公司興風(fēng)作浪策劃的非法集資24億元重案。2002年3月26日，中國人民銀行總行向國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)專題作了“請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)查處海南華銀國際信托投資公司違法犯罪行為的請(qǐng)示”。

　　請(qǐng)示稱：1995年7月起，海南華銀公司委托大連證券等六家金融機(jī)構(gòu)，向社會(huì)公眾發(fā)售沒有對(duì)應(yīng)實(shí)物券的“國債代保管憑證”，涉嫌變相吸收公眾存款，人行總行請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)依法查處。中央領(lǐng)導(dǎo)在接到人民銀行總行的請(qǐng)示后，批示公安機(jī)關(guān)立即立案查處。2002年3月30日，海南省公安廳組成“3?30”辦案組，迅速展開偵查。

　　經(jīng)辦案組初步調(diào)查分析，海南華銀公司負(fù)責(zé)人石雪、財(cái)務(wù)部經(jīng)理韓婕及無錫商業(yè)銀行天湖支行等六家金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員涉嫌變相吸收公眾存款犯罪。2002年3月31日，石雪被抓獲。

　　偵查發(fā)現(xiàn)，為將更多的熱錢收斂到海南華銀公司的旗下，以便在股市進(jìn)行更大規(guī)模的操縱，獲取更大的利潤，石雪竟委托多家金融機(jī)構(gòu)非法集資。

　　1996年9月，石雪擔(dān)任大連證券公司董事長、總經(jīng)理后，在其組織策劃下，大連證券利用自制的虛假憑證，以承諾還本付息為誘餌，向社會(huì)銷售虛假國債，大量非法吸收社會(huì)公眾存款。法院一審認(rèn)定，1997年6月以來，經(jīng)大連證券總經(jīng)理呂嘉、副總會(huì)計(jì)師李智、財(cái)務(wù)總監(jiān)宮麗芬、中山路營業(yè)部經(jīng)理郭東曜審批，大連證券先后非法印制了19萬份“有價(jià)證券代保管憑證”及“國債收款憑證”，用于向社會(huì)銷售虛假國債。據(jù)審核，自1997年10月1日至2002年4月30日，大連證券通過其下設(shè)的解放街營業(yè)部、瓦房店?duì)I業(yè)部、中山路服務(wù)部三家營業(yè)部，共銷售虛假國債243495.31萬元，目前，尚未兌付的金額約77700萬元，給國家和人民群眾造成了重大財(cái)產(chǎn)損失。