中新網11月20日電 據中國公安部網站消息，公安部經濟犯罪偵查局今日發布預警信息，提醒謹防金融中介針對中小企業實施融資詐騙。

　　消息稱，近期，北京市公安局海淀分局破獲了一個以幫助中小企業辦理貸款為詐騙手段，在海淀、朝陽、豐臺等地連續作案100余起的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人4名，被騙事主約100余人，涉案金額約80余萬元。

　　經查，該犯罪團伙通過從事代辦注冊業務的中介公司以虛假身份注冊了三家金融中介公司，并在《京華時報》等多家報紙刊登廣告，謊稱其公司與境內外十幾家銀行有特殊關系，能為中小企業提供無抵押、擔保貸款，誘騙多名事主與其簽訂融資協議。在收取每名事主2千元至5萬元不等的各項手續費后，即攜款潛逃異地繼續作案。

　　據介紹，此類犯罪活動具有以下幾個特點：

　　一是侵害對象具有較強針對性。在當前國際金融危機加劇、國內貨幣政策依然偏緊的情況下，我國不少中小企業亟需周轉資金緩解壓力。但部分中小企業缺乏正規的融資渠道，陷于融資難的局面。犯罪分子借機利用該特殊時期，以可以幫助中小企業辦理貸款為名，對急需融資的中小企業實施合同詐騙。

　　二是跨區域作案特征明顯。該案中，犯罪嫌疑人為逃避打擊，在海淀、朝陽、豐臺三地分別注冊三家公司專門從事融資詐騙活動，一旦一家公司案發，即轉移到其他公司繼續行騙。

　　三是作案周期短。該犯罪團伙通常采取縮短作案時間，速戰速決的方法。每1～2個月，當詐騙金額積累到一定數額后，該犯罪團伙即集體消失，使受騙事主措手不及，難以收集證據。

　　四是作案手段狡猾、隱蔽。該犯罪團伙在作案時采取了很多反偵查措施，手段狡猾，給公安機關取證、破案制造了障礙。例如在拿到營業執照后，馬上將注冊日期向前篡改，造成公司經營時間較長的假象；為掩飾真實身份，犯罪嫌疑人在工商登記和租房登記時，使用的都是虛假的身份證件，并通過代辦公司辦理，不留真實身份信息；公司員工都使用假名，每半個月更換新的手機號碼專門用于作案時使用，且這些手機號碼全部是沒有機主信息的神州行號碼，使受騙事主事后無法通過員工查找到線索。

　　五是犯罪團伙職業化程度高。該犯罪團伙通過開辦融資中介公司，長期從事此類合同詐騙犯罪，有固定的組織和員工。定期組織員工進行所謂的業務培訓，對客戶可能提出的問題事先想好對策，并制作出客戶問答錄，讓員工背熟以應付客戶的咨詢。

　　對此，警方提醒廣大中小企業，在當前國際金融危機加劇、國內貨幣政策依然偏緊的情況下，應提高對此類詐騙犯罪的防范力度，切實維護自身的經濟利益不受侵害。(王曉安）