2月24日，揚(yáng)州市公安局召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)吳宏君披露：揚(yáng)州某地下錢(qián)莊在境內(nèi)、外設(shè)點(diǎn)，從事非法跨境匯兌活動(dòng)，涉案人員分布在全國(guó)22個(gè)省、市自治區(qū)，涉及363個(gè)賬戶，江蘇、福建、上海警方在公安部的統(tǒng)一布署下，由揚(yáng)州公安機(jī)關(guān)主偵，歷時(shí)一年，鏟除了這顆“毒瘤”。自此，非法集資達(dá)85億，受到中央領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注、溫家寶總理批示“徹查并依法嚴(yán)處”的這起大案徹底告破。

　　億元賬戶涉嫌洗錢(qián)

　　2008年初，揚(yáng)州市公安局接到該市人民銀行反洗錢(qián)中心提供的線索。線索反映：福建人錢(qián)子程往來(lái)賬目可疑，在他的賬戶上，單筆交易在百萬(wàn)元以上的比比皆是，賬戶總額達(dá)數(shù)億元，而此人又無(wú)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，揚(yáng)州有資金從此賬戶上通過(guò)。

　　2008年5月，揚(yáng)州市反貪局查處一起挪用公款案件，發(fā)現(xiàn)部分涉案款項(xiàng)通過(guò)錢(qián)子程轉(zhuǎn)移至境外，經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查，發(fā)現(xiàn)這筆款項(xiàng)足有200余萬(wàn)元之多。

　　錢(qián)子程何許人？經(jīng)偵情報(bào)部門(mén)反復(fù)偵察獲知：錢(qián)是福建人，兄弟姐妹全部在國(guó)外生活，錢(qián)子程為了贍養(yǎng)年邁的父母而獨(dú)自留在老家。對(duì)錢(qián)子程在上海的開(kāi)戶情況、交易流水進(jìn)行查詢(xún)后發(fā)現(xiàn)，錢(qián)子程賬面交易頻繁，單日發(fā)生交易在百筆以上，且交易對(duì)手來(lái)自全國(guó)各地。

　　警方還查明錢(qián)子程自2003年起在上海多個(gè)銀行開(kāi)設(shè)了賬戶，且在中國(guó)境內(nèi)沒(méi)有登記注冊(cè)任何企業(yè)，如此巨大的資金交易顯然十分反常。

　　揚(yáng)州經(jīng)偵支隊(duì)將錢(qián)子程的多個(gè)賬戶送往中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心分析。不久，分析報(bào)告出爐，結(jié)論為：錢(qián)子程干的是地下錢(qián)莊的勾當(dāng)。

　　案值巨大中央關(guān)注

　　2008年10月6日，深圳皇崗口岸，錢(qián)子程準(zhǔn)備離境時(shí)，被揚(yáng)州警方抓獲，在他的行李里，民警查獲一臺(tái)掌上電腦，里面詳細(xì)記錄了所有的交易數(shù)據(jù)、甚至還有工作總結(jié)。偵破工作豁然明朗。

　　案情的簡(jiǎn)要情況逐層報(bào)到國(guó)務(wù)院，溫家寶總理批示：“徹查并依法嚴(yán)懲。”國(guó)務(wù)委員、公安部長(zhǎng)孟建柱等領(lǐng)導(dǎo)同志也先后作出批示。

　　錢(qián)子程是地下錢(qián)莊的董事長(zhǎng)，國(guó)內(nèi)的主要操作人叫小云，抓住她，各方證據(jù)就能得到有力印證。然而，自錢(qián)子程落網(wǎng)后，小云便銷(xiāo)聲匿跡，并繼續(xù)接受境外指令從事地下錢(qián)莊業(yè)務(wù)。

　　幾經(jīng)周折，11月22日晚，在福建警方的協(xié)助下，民警找到小云藏身地。這是一棟四層高的單棟別墅，層層都有防盜門(mén)，民警將樓包圍起來(lái)，并用力拉開(kāi)全部防盜門(mén)，直達(dá)樓頂，撬開(kāi)門(mén)后，小云正用被子蒙住全身，瑟瑟發(fā)抖。

　　錢(qián)氏錢(qián)莊如此發(fā)跡

　　審查與核查工作同時(shí)進(jìn)行，錢(qián)子程與小云對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，民警分赴各地查清交易資金的來(lái)源及去向。至此，錢(qián)氏地下金錢(qián)王朝浮出水面。

　　錢(qián)子程交待，他初中畢業(yè)后去了英國(guó)，投靠從事外匯業(yè)務(wù)的哥哥。看著哥哥在英國(guó)經(jīng)營(yíng)的特快匯款公司做得順風(fēng)順?biāo)�，錢(qián)子程也悄悄地摸著了門(mén)道。

　　2003年，錢(qián)子程在加拿大注冊(cè)了特快匯款公司，并相繼在阿聯(lián)酋、香港等地設(shè)立了相應(yīng)的特快匯款公司。然而，他的每筆交易并沒(méi)有向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)，而是轉(zhuǎn)入自己構(gòu)建的地下通道。

　　以加拿大華人甲向國(guó)內(nèi)匯款1萬(wàn)加元為例，甲將1萬(wàn)加元交給錢(qián)子程的公司，錢(qián)子程即刻通知國(guó)內(nèi)的代理人，按照當(dāng)時(shí)的外匯牌價(jià)，兌換成人民幣匯到甲指定的賬戶上。甲接到家人收到款項(xiàng)的通知后，就交納手續(xù)費(fèi)，整個(gè)過(guò)程僅5分鐘左右。反之亦然。

　　小云交待：她在國(guó)內(nèi)幫錢(qián)子程開(kāi)小額賬戶，負(fù)責(zé)收款和取款，每月獲得5000元酬勞。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，先后坐飛機(jī)到北京、上海等地開(kāi)設(shè)賬戶。

　　本案中，錢(qián)子程的地下錢(qián)莊阻斷了外匯與人民幣之間的有序流動(dòng)。外幣滯留在錢(qián)子程設(shè)在國(guó)外的公司里，人民幣則堆積在國(guó)內(nèi)的賬戶上。

　　地下錢(qián)莊危害多

　　地下錢(qián)莊收費(fèi)低、操作簡(jiǎn)單、收款快捷，對(duì)匯款人很有吸引力；對(duì)經(jīng)營(yíng)者而言，錢(qián)莊可以逃避銀行、稅務(wù)、工商等部門(mén)的監(jiān)管，獲取匯差、手續(xù)費(fèi)和開(kāi)戶銀行大額存款的獎(jiǎng)勵(lì)，無(wú)本萬(wàn)利。本案中，警方追繳的贓款高達(dá)1100余萬(wàn)元。

　　與商業(yè)銀行龐大的網(wǎng)點(diǎn)和規(guī)范的操作流程相比，錢(qián)子程的地下錢(qián)莊可以蝸居斗室，幾臺(tái)電腦、電話和傳真機(jī)就可快速完成境內(nèi)外資金的劃轉(zhuǎn)。行程數(shù)周的境內(nèi)外匯兌業(yè)務(wù)，在錢(qián)子程的地下錢(qián)莊里，僅需幾個(gè)電話和敲擊幾次鍵盤(pán)的時(shí)間就搞定了。

　　非法地下錢(qián)莊危害之大，涉及樓市、股市、人民幣升值等問(wèn)題，泡沫來(lái)臨時(shí)，外資可通過(guò)地下錢(qián)莊逃之夭夭，損失由國(guó)內(nèi)買(mǎi)單。更有甚者，還會(huì)導(dǎo)致國(guó)內(nèi)資金供給、經(jīng)濟(jì)指數(shù)失真，政策調(diào)控失靈。

　　由于地下錢(qián)莊無(wú)法判斷匯款來(lái)源，常常成為犯罪分子洗錢(qián)的工具。在本案中，就有一名挪用公款的犯罪分子，從這一渠道向境外轉(zhuǎn)移了200多萬(wàn)元的人民幣。

　　揚(yáng)州公安局經(jīng)偵支隊(duì)的吳宏君還介紹：從地下錢(qián)莊匯款，難受法律保護(hù)，錢(qián)莊資金鏈斷裂，操作人攜款而逃，匯款人將受損失。更為可怕的是，地下錢(qián)莊還成為殺人越貨的場(chǎng)所。吳宏君說(shuō)：幾年前，在南方某市，匯款人到地下錢(qián)莊匯250萬(wàn)到境外，操作人見(jiàn)財(cái)起意，將匯款人殺死。

　　錢(qián)子程交待：他的地下錢(qián)莊只是冰山一角，每年在地下游走的資金數(shù)額驚人。(通訊員 揚(yáng)宮軒 記者 朱俊駿 )