中新網(wǎng)1月27日電 1月3日，新任央行行長周小川連著簽署了三個行長令，并且這三個行長令都與時下議論最多的“反洗錢”有關(guān)。

　　行長令于15日向社會公布，并于3月1日實施。行長令要求，金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)實際需要，在其分支機構(gòu)設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專人負責反洗錢工作，并按照分級管理的原則，對下屬分支機構(gòu)執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進行監(jiān)督、檢查。新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)應(yīng)當制定有效的反洗錢措施。

　　為了詳細了解北京金融機構(gòu)設(shè)立“反洗錢”機構(gòu)的情況，中國經(jīng)濟時報記者日前對一些金融機構(gòu)作了采訪。

　　　　多數(shù)金融機構(gòu)無可奉告

　　本是一項常規(guī)采訪，可在記者與金融機構(gòu)打交道的過程中，卻頗多周折。

　　幾天來，記者電話采訪的工商銀行北京分行、浦發(fā)銀行北京市分行、北京市農(nóng)村信用聯(lián)社等幾家金融機構(gòu)均以無可奉告作答。

　　更有意思的是，北京市農(nóng)村信用聯(lián)社辦公室主任反問記者：行長令跟你們報紙有什么關(guān)系？收費不收費？記者表示報社有新聞采訪權(quán)。她則說，不知道有行長令，她要查一下，才能知道。至于更為詳細的情況，她不清楚。

　　工商銀行北京市分行則以要請示領(lǐng)導(dǎo)為由，拒絕記者進一步的采訪要求。

　　記者后來聯(lián)系到人民銀行營業(yè)管理部(前身是人民銀行北京市分行)，有關(guān)人士告訴記者，目前管理部已經(jīng)就行長令的有關(guān)規(guī)定作了總體部署——已經(jīng)成立了“反洗錢”專門機構(gòu)，人員已經(jīng)配備完畢。但是因為此項工作才剛剛開始，具體細節(jié)不便透露。

　　　　金融機構(gòu)監(jiān)控力量有限

　　隨后，記者聯(lián)系到一家商業(yè)銀行的北京分支機構(gòu)。在記者的要求下，一位有關(guān)人士告訴記者一些情況。

　　他告訴記者，雖然行長令要求各金融機構(gòu)都應(yīng)設(shè)立“反洗錢”的相關(guān)機構(gòu)，但就分行的實際情況來看，分行掌握的信息其實是非常有限的。因為，一個機構(gòu)或個人需要洗錢的話，往往會在幾個銀行之間進行多次轉(zhuǎn)賬，所以僅靠一個商業(yè)銀行內(nèi)部的監(jiān)控是非常有限的。

　　事實上，在沒有頒布行長令以前，商業(yè)銀行對一些資金的異動也是在一個固定的時間內(nèi)向當?shù)氐娜嗣胥y行報告的。其實，在金融電子化比較發(fā)達的現(xiàn)在，人民銀行已經(jīng)有條件對一些大額資金異動及時監(jiān)控。

　　他介紹，分行每月也要接待幾次公安機關(guān)的賬戶調(diào)查，至于哪些賬戶涉及“洗黑錢”則他們也不太清楚。

　　但是有一點可以肯定，分行提供的僅是信息，至于與公安及司法機關(guān)協(xié)同作戰(zhàn)，則是央行要考慮的事情。一些銀行的分支機構(gòu)則無法知曉，目前也無法知道自己如何協(xié)同配合，作好“反洗錢”工作。

　　不過，他介紹，根據(jù)央行所制定的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，商業(yè)銀行將具體監(jiān)控以下情況：法人、其他組織和個體工商戶(統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)，屬于大額支付交易，今后都將受重點監(jiān)測。

　　來源：中國經(jīng)濟時報