第五章　反洗錢國際合作

　　第二十七條　中華人民共和國根據締結或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。

　　第二十八條　國務院反洗錢行政主管部門根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。

　　第二十九條　涉及追究洗錢犯罪的司法協助，由司法機關依照有關法律的規定辦理。

　　第六章　法律責任

　　第三十條　反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：

　　(一)違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的；

　　(二)泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的；

　　(三)違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的；

　　(四)其他不依法履行職責的行為。

　　第三十一條　金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：

　　(一)未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；

　　(二)未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；

　　(三)未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。

　　第三十二條　金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

　　(一)未按照規定履行客戶身份識別義務的；

　　(二)未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；

　　(三)未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

　　(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

　　(五)違反保密規定，泄露有關信息的；

　　(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；

　　(七)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。

　　金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。

　　對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。

　　第三十三條　違反本法規定，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第七章　附　則

　　第三十四條　本法所稱金融機構，是指依法設立的從事金融業務的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業務的其他機構。

　　第三十五條　應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監督管理的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門制定。

　　第三十六條　對涉嫌恐怖活動資金的監控適用本法；其他法律另有規定的，適用其規定。

　　第三十七條　本法自2007年1月1日起施行。(完）

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