“大錢莊套小錢莊，小錢莊連著大錢莊，組織網(wǎng)絡(luò)化，是近些年來地下錢莊發(fā)展的一個(gè)明顯趨勢”

　　當(dāng)前我國地下錢莊跨區(qū)域、跨境活動(dòng)越來越明顯，正逐步形成一個(gè)分布廣泛、聯(lián)系密切、你中有我、我中有你的交易網(wǎng)絡(luò)

　　轉(zhuǎn)移資金、黑錢洗白，地下錢莊已成為販毒、詐騙、賭博、貪污賄賂等違法犯罪活動(dòng)的重要工具

　　組織網(wǎng)絡(luò)化必然促成地下錢莊結(jié)成非法利益的群體，稍有風(fēng)吹草動(dòng)，必定會(huì)奔走相告，共同抗擊公安機(jī)關(guān)偵查破案

　　兩地平衡式的交易方式越來越成為地下錢莊慣用“伎倆”

　　搗毀43個(gè)地下錢莊，涉案金額110億元人民幣———在2007年反洗錢專項(xiàng)行動(dòng)的“成績表”中，公安機(jī)關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查部門無疑交上了一份滿意的“答卷”。

　　然而，隨著經(jīng)營地下錢莊的不法分子反偵查能力的不斷增強(qiáng)，地下錢莊逐漸呈現(xiàn)出組織網(wǎng)絡(luò)化等新特點(diǎn)。2008年全國反洗錢專項(xiàng)行動(dòng)的號角已經(jīng)吹響，公安機(jī)關(guān)能否續(xù)寫“輝煌戰(zhàn)績”？近日，記者就此采訪了公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局反洗錢處負(fù)責(zé)人。

　　板斧一：加強(qiáng)情報(bào)會(huì)商破解地下錢莊網(wǎng)絡(luò)

　　“大錢莊套小錢莊，小錢莊連著大錢莊，組織網(wǎng)絡(luò)化，是近些年來地下錢莊發(fā)展的一個(gè)明顯趨勢。”這位負(fù)責(zé)人說。

　　“從近年來偵破的案件中不難看出，當(dāng)前我國地下錢莊跨區(qū)域、跨境活動(dòng)越來越明顯，正逐步形成一個(gè)分布廣泛、聯(lián)系密切、你中有我、我中有你的交易網(wǎng)絡(luò)。”這位負(fù)責(zé)人說，一個(gè)錢莊往往在其周邊有很多衛(wèi)星錢莊或伙伴錢莊，在資金調(diào)撥上相互拆借、相互支持。

　　由于地下錢莊交易的快捷性、匿名性，地下錢莊為許多違法犯罪分子所“青睞”。轉(zhuǎn)移資金、黑錢洗白，地下錢莊已成為販毒、詐騙、賭博、貪污賄賂等違法犯罪活動(dòng)的重要工具。

　　組織網(wǎng)絡(luò)化必然促成大大小小的地下錢莊結(jié)成非法利益的群體，稍有風(fēng)吹草動(dòng)，其經(jīng)營者必定會(huì)奔走相告，共同抗擊公安機(jī)關(guān)偵查破案。

　　“破解地下錢莊網(wǎng)絡(luò)化的關(guān)鍵是進(jìn)一步加強(qiáng)部門合作，形成打擊的合力。”這位負(fù)責(zé)人介紹說，從2005年11月開始，公安部就開始向中國人民銀行派駐聯(lián)絡(luò)員，將兩部門間反洗錢合作提高到一個(gè)新的層次。

　　2007年，公安部、中國人民銀行密切合作，進(jìn)行了多次情報(bào)會(huì)商，進(jìn)一步提高了打擊洗錢犯罪的針對性和有效性。

　　板斧二：修訂完善反洗錢法律重拳打擊洗錢犯罪

　　在刑法修正案(六)出臺之前，只有走私、販毒、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪和恐怖活動(dòng)犯罪被列入洗錢罪的上游犯罪。2006年刑法修正案(六)出臺，其中對洗錢罪進(jìn)行了修訂，增加了破壞金融管理秩序、金融詐騙和貪污受賄三類上游犯罪。

　　“這進(jìn)一步拓寬了洗錢罪的上游犯罪，為法院認(rèn)定反洗錢罪提供了比較充足的法律武器。”這位負(fù)責(zé)人告訴記者。

　　2007年2月，上海市公安局虹口分局經(jīng)偵支隊(duì)偵查發(fā)現(xiàn)，2006年7月，潘某通過他人介紹認(rèn)識了一名臺灣人，答應(yīng)協(xié)助其轉(zhuǎn)移通過網(wǎng)上銀行詐騙的資金，并約定按轉(zhuǎn)移金額的10%提成。之后，潘某伙同他人，以每張150元至200元不等的價(jià)格向他人購買了227張以“陳濤”等人身份證辦理的銀行卡，轉(zhuǎn)移贓款。

　　2007年10月，上海市虹口區(qū)人民法院以洗錢罪宣判此案。

　　“這是反洗錢法實(shí)施后我國首起上游犯罪屬公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門管轄的洗錢判例，具有普遍的指導(dǎo)和示范意義。”這位負(fù)責(zé)人說，如果這個(gè)案子在刑法修正案(六)出臺前宣判，那么潘某是不能以洗錢罪判處的。

　　目前，公安機(jī)關(guān)查處的多數(shù)地下錢莊經(jīng)營者是以非法經(jīng)營罪論處的。由于地下錢莊違法犯罪活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)、多以“對敲”手法劃轉(zhuǎn)資金，取證較難，加之由于法律方面的一些原因，一些違法犯罪分子沒有得到應(yīng)有的懲罰，這些也是近年來地下錢莊在我國大量滋生的重要原因之一。隨著洗錢罪上游犯罪的進(jìn)一步擴(kuò)大，對洗錢犯罪行為的打擊力度也在加大，這對地下錢莊經(jīng)營者起到了震懾作用，打壓了地下錢莊的生存空間。

　　板斧三：開展境外合作破解“兩地平衡式”

　　“地下錢莊的資金流轉(zhuǎn)方式通常為交易雙方約定好利率，一方將人民幣交給或轉(zhuǎn)賬給境內(nèi)地下錢莊后，境內(nèi)地下錢莊即通知境外地下錢莊將相應(yīng)的外幣交給或轉(zhuǎn)賬給客戶指定的賬戶，反之亦然。”這位負(fù)責(zé)人說，當(dāng)前，兩地平衡式的交易方式越來越成為地下錢莊慣用的“伎倆”。

　　2007年初，廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)發(fā)現(xiàn)一個(gè)特大地下錢莊從事非法買賣外匯交易。經(jīng)過偵查，該錢莊幕后老板為一名叫杜某的香港人，在香港、深圳、廣州分別設(shè)有經(jīng)營點(diǎn)，一日非法買賣外匯經(jīng)營額最高達(dá)1000多萬元人民幣。6月26日，廣州、深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)采取行動(dòng)，成功破獲了位于廣州市白云區(qū)桂花崗、深圳市羅湖區(qū)大信大廈的兩個(gè)地下錢莊，扣押、凍結(jié)涉案資金折合人民幣800多萬元，兩個(gè)地下錢莊非法經(jīng)營金額超過40億元人民幣。

　　據(jù)介紹，參與此案非法外匯買賣的交易主體大多有涉外背景，本外幣的兌換和匯付以間接方式進(jìn)行，人民幣不必流出境外，外匯也不必流入境內(nèi)，各自分別對應(yīng)循環(huán)。當(dāng)境內(nèi)“客戶”需要外匯資金時(shí)，地下錢莊先在境內(nèi)通過其控制的公司收取人民幣，之后指使境外同伙將外匯資金劃到該“客戶”指定的境外銀行賬戶上；反之亦然。

　　“境內(nèi)客戶通過會(huì)計(jì)處理，可將其做成其與地下錢莊控制的公司之間的人民幣收付款，這樣在賬面上表現(xiàn)的只是單方的兩企業(yè)人民幣資金收付款的關(guān)系，局外人很難找到境內(nèi)人民幣收付與境外外幣劃轉(zhuǎn)之間的內(nèi)在關(guān)聯(lián)。”這位負(fù)責(zé)人說。

　　加大與境外執(zhí)法部門的密切合作，對于有效打擊搞“兩地平衡式”的地下錢莊，顯得尤為重要。2007年6月，中國成為最具權(quán)威的國際反洗錢組織———金融行動(dòng)特別工作組成員。中國警方還在情報(bào)交流、追贓緝捕等方面開展與國(境)外警方的合作。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，僅2007年以來，公安部已協(xié)助國(境)外執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢的犯罪線索200余起，破獲了一批洗錢及地下錢莊違法犯罪案件。(記者 趙陽 徐偉）