檢察官:這中間有近兩年的時(shí)間，你都沒(méi)空給她們辦理保險(xiǎn)嗎?　

　　牛建秀:我媽都?xì)獾玫昧四X血栓，我就不準(zhǔn)備把錢退還她們了。

　　“‘牛總’的公司能為超齡的人辦理退休養(yǎng)老醫(yī)療保險(xiǎn)……”這條消息經(jīng)過(guò)親朋好友的“口口相傳”不脛而走，竟然使人深信不疑———20余名待業(yè).失業(yè).退休在家人員主動(dòng)將共計(jì)70余萬(wàn)元錢交到了“牛總”手中。然而令她們?nèi)f萬(wàn)沒(méi)有想到的是，她們辛辛苦苦積攢了一輩子的積蓄旋即打了“水漂”:“牛總”將這些錢取走后便泥牛入海般沒(méi)了蹤跡……

　　近日，由北京市門頭溝區(qū)檢察院提起公訴的被告人牛建秀被法院以詐騙罪判處有期徒刑十四年，并處罰金人民幣1.4萬(wàn)元，剝奪政治權(quán)利三年。

　　入保心切，誤入“牛總”圈套

　　“我媳婦牛建秀的公司可以辦退休養(yǎng)老保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)!”2005年11月，家住北京市門頭溝區(qū)的段小紅從鄰居賈某口中得知了此信息。牛建秀何許人也?門頭溝響當(dāng)當(dāng)?shù)摹芭？偂薄�——時(shí)任北京建杰源科技有限公司法定代表人。一番“打探”之后，段小紅便拉著姐姐和兩個(gè)大姑姐找到了“牛總”。

　　“年紀(jì)超過(guò)怎么辦?”段小紅4人有些擔(dān)心。

　　“超齡也能辦，但要花3萬(wàn)塊錢，用來(lái)補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)用。”“牛總”就是牛，一句話就打消了4人的顧慮。想到今后的養(yǎng)老和看病有了保障，大家便紛紛把這個(gè)“好消息”告訴了街坊鄰居。

　　每人交3萬(wàn)元，沒(méi)有多少時(shí)日，15個(gè)鄰居就將存有40余萬(wàn)元的存折交給了“牛總”，并告訴了她密碼。

　　“牛總”辦事果然“麻利”，交錢后不久，眾人的醫(yī)療保險(xiǎn)手冊(cè)和醫(yī)保存折就先后拿了回來(lái)。拿到醫(yī)保手冊(cè)和醫(yī)保存折，眾人自然個(gè)個(gè)歡欣不已，期待著養(yǎng)老保險(xiǎn)也能夠盡快辦下來(lái)。“已經(jīng)把錢交給別人去辦了，先等著吧。”“牛總”說(shuō)話做事很是干脆。

　　事后，辦案機(jī)關(guān)查明，牛建秀還通過(guò)公司的職工宣傳自己能夠辦理社會(huì)保險(xiǎn)。在公司員工葉琴等人的大力拓展下，“牛總”的北京建杰源科技公司一時(shí)生意興隆，財(cái)源滾滾而來(lái)，只是經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)與“科技”八桿子也打不著。住在北京市西城區(qū).東城區(qū).朝陽(yáng)區(qū).豐臺(tái)區(qū).大興區(qū).順義區(qū).昌平區(qū)等地的一些老人聞?dòng)嵍鴣?lái)，為了辦理社會(huì)保險(xiǎn)，紛紛將養(yǎng)老錢交了過(guò)來(lái)……利用同樣的伎倆，“牛總”又輕而易舉到手39萬(wàn)余元現(xiàn)金。

　　“我同葉琴聊天得知，他們公司能給沒(méi)有正式工作的人員上社會(huì)保險(xiǎn)，包括大病.養(yǎng)老.失業(yè).生育險(xiǎn)等，同正式在職職工享受同樣待遇。我陸續(xù)同我丈夫.小姑子.朋友郭強(qiáng)和孟春夫妻倆說(shuō)了。”家住昌平區(qū)的錢珠說(shuō)，“我交了3萬(wàn)元，我小姑子交了兩萬(wàn)元，我朋友郭強(qiáng)和她妻子孟春交了4.4萬(wàn)元。后來(lái)分別把錢都給了葉琴，共計(jì)9.4萬(wàn)元。”

　　家住豐臺(tái)區(qū)的王娟介紹:“2005年2月，我待業(yè)在家。通過(guò)以前一起上班的葉琴得知，她能幫助辦理無(wú)業(yè)人員的社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，我就把自己的個(gè)人檔案和一張建設(shè)銀行的銀行卡給了葉琴，她先后從我卡上取了6萬(wàn)元。過(guò)了幾個(gè)月后，我去葉琴家取了醫(yī)療本，她說(shuō)我的社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)與檔案手續(xù)都辦好了，檔案現(xiàn)在在北京建杰源科技有限公司。我一看給我的醫(yī)療本上的確是這個(gè)公司并蓋著公章，我就放心了。2005年8月和2006年3月，我又給我的朋友馬鳳等3個(gè)人辦了檔案關(guān)系，馬鳳交了4.6萬(wàn)元，其他兩位朋友分別是5萬(wàn)元和4.6萬(wàn)元，我們4個(gè)人總共交了20.2萬(wàn)。”

　　據(jù)葉琴交代，自己是建杰源公司的會(huì)計(jì)，拿到這些錢后，均分批交給了“牛總”。

　　騙局?jǐn)÷叮�“牛總”失了蹤跡

　　交了錢，那就等著“牛總”的信兒吧。隨著時(shí)間的推移，老人們等得越來(lái)越心焦。又過(guò)了段時(shí)日，“牛總”那里還沒(méi)有動(dòng)靜，段小紅等人越來(lái)越耐不住了，老太太們閑著沒(méi)事，便三番五次地打電話催促。

　　蒙在鼓里的眾人不知道，“牛總”為他們?cè)谏绫Ｖ行霓k理的醫(yī)療保險(xiǎn)都是短期的，有的是兩個(gè)月，有的只有1個(gè)月。而對(duì)于大部分錢款，“牛總”卻另有重用———投入到了其在蒙古國(guó)烏蘭巴托的一家公司里，辦保險(xiǎn)的事兒她壓根兒就沒(méi)有多想。

　　“2006年10月，孟春告訴我說(shuō)他查了，保險(xiǎn)沒(méi)有上。我后來(lái)一查，我們這些人的社會(huì)保險(xiǎn)都沒(méi)給上。我去找葉琴，她說(shuō)，錢都給了牛建秀。”錢珠介紹。

　　“2006年底的時(shí)候，王玲有事需要她的個(gè)人檔案，葉琴說(shuō)牛建秀不在，提不出來(lái)檔案。后來(lái)王玲一查，發(fā)現(xiàn)根本就沒(méi)給她續(xù)檔案，然后我們也發(fā)現(xiàn)自己的檔案都沒(méi)給續(xù)，這才意識(shí)到被騙了。”王娟說(shuō)。

　　“后來(lái)我們一查，牛總給我們辦理的醫(yī)療保險(xiǎn)只有2005年12月.2006年1月兩個(gè)月的，之后也就作廢了。”同樣被騙的孫芳說(shuō)。

　　據(jù)北京市崇文區(qū)社保中心的工作人員介紹，2005年11月，牛建秀的公司確實(shí)為十幾個(gè)人辦理了在職職工醫(yī)療保險(xiǎn)，但并沒(méi)有辦理社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)。職工醫(yī)療保險(xiǎn)的交費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是每月交一次，每人173.04元，但該公司只交了兩個(gè)月的費(fèi)用。這位社保中心的工作人員還介紹，在職職工的社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)是用人單位每月繳納的，不能一次性預(yù)交，如果補(bǔ)繳，也只能補(bǔ)繳一年的，超過(guò)一年的，要由相關(guān)行政部門進(jìn)行審查。男職工超過(guò)60歲.女職工超過(guò)50歲就不能再辦理社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)了，如果超齡辦理的話只能到市勞動(dòng)局審核。如果在職職工的醫(yī)療保險(xiǎn)轉(zhuǎn)退休職工的醫(yī)療保險(xiǎn)，就必須先辦理退休養(yǎng)老保險(xiǎn)，“一般的用人單位對(duì)這些規(guī)定都應(yīng)該是熟知的……”

　　老太太們的催促，讓“牛總”有些心煩，2006年6月，她讓公司會(huì)計(jì)給其中的13個(gè)人每人退了1萬(wàn)塊錢，然后就再也不接電話了。

　　“他們的養(yǎng)老錢.活命錢根本就沒(méi)有用來(lái)辦理社保，我們公司不能辦退休養(yǎng)老保險(xiǎn)。”曾在建杰源科技有限公司工作的陳建新說(shuō)。

　　“牛總”事后也交代:“我從2004年開(kāi)始去蒙古國(guó)做生意，當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)的公司對(duì)外已經(jīng)沒(méi)有什么項(xiàng)目可做了，就是剩下給別人辦理社保的事情。”“我沒(méi)有這個(gè)能力，也沒(méi)有這個(gè)資格，我只是想找人試著辦(退休養(yǎng)老保險(xiǎn)、退休醫(yī)療保險(xiǎn))，最后我沒(méi)有給她們辦理”。

　　“牛總”坦言:“2005年年底，段小紅把存有39萬(wàn)元的存折給了我，并告訴我存折密碼。過(guò)了沒(méi)多長(zhǎng)時(shí)間，我就把這39萬(wàn)元分兩次取出來(lái)，全存在我自己的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡上了。后來(lái)我也沒(méi)給她們辦養(yǎng)老保險(xiǎn)的事。此后1個(gè)月，我便帶著這個(gè)卡(存入了39萬(wàn)元人民幣)去了蒙古國(guó)。”“13個(gè)老太太的39萬(wàn)用在了工程上，葉琴交給我辦社保的錢，除去她們應(yīng)得的那份，其余的我全用在了工程上。”

　　“交錢后的前幾個(gè)月，牛總還接我們的電話，后來(lái)退給我們每人1萬(wàn)元后，就再也不接我們的電話了，最后干脆連家都不回了。”段小紅說(shuō)。

　　而彼時(shí)的“牛總”深知事情敗露，為了躲避被害人追討余款，索性就不再接被害人的電話了。每次回北京也不再住自己家，而是住在洗浴中心。

　　訴至法庭，“牛總”牛皮“破”了

　　2007年7月3日，牛建秀從蒙古國(guó)回國(guó)時(shí)被二連浩特邊防檢查站扣住。2007年7月31日，這位響當(dāng)當(dāng)?shù)摹芭？偂北婚T頭溝區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕。

　　經(jīng)過(guò)縝密的審查，今年3月24日，北京市門頭溝區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪對(duì)牛建秀提起公訴。4月23日，門頭溝區(qū)法院開(kāi)庭審理此案，坐在被告人席上的“牛總”為自己辯解:“我不是不想給她們辦，當(dāng)時(shí)也給她們辦了在職職工醫(yī)療保險(xiǎn)。我還給崇文區(qū)養(yǎng)老保險(xiǎn)單位和人才中心打電話問(wèn)過(guò)兩三次‘如果超齡的話怎么辦養(yǎng)老保險(xiǎn)’。后來(lái)烏蘭巴托那邊的工程有點(diǎn)事，也就沒(méi)來(lái)得及給她們辦。”

　　“從2005年底到你被抓，這中間有近兩年的時(shí)間，你都沒(méi)空給她們辦理保險(xiǎn)嗎?”庭審調(diào)查中，檢察宮步步緊逼。

　　“我在蒙古國(guó)的時(shí)候聽(tīng)我妹妹說(shuō)，門頭溝辦養(yǎng)老保險(xiǎn)的那些老太太找到我媽家去了，說(shuō)我騙了她們的錢，已經(jīng)報(bào)案了，讓我媽還錢。我媽一氣之下得了腦血栓。當(dāng)時(shí)我很生氣，心想我都幫她們辦事了，怎么還去我媽家鬧，我就不準(zhǔn)備把錢退還她們了。”法庭上，牛建秀如此辯解。

　　牛建秀的辯護(hù)律師也為其作了無(wú)罪辯護(hù):牛建秀主觀上沒(méi)有非法占有的故意，是愿意幫助段小紅等人辦理社會(huì)保險(xiǎn)的;客觀上沒(méi)有實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)的行為，也幫被害人辦理了部分社會(huì)保險(xiǎn)手續(xù)，繳納了部分費(fèi)用，并退還了13萬(wàn)元，其他的錢被其挪用到工程項(xiàng)目里了，因投資無(wú)法收回才沒(méi)有退還，并非其主觀上不想還，因此不構(gòu)成詐騙罪。

　　針對(duì)被告人的拒不認(rèn)罪，以及律師的無(wú)罪辯護(hù)，檢察宮反駁說(shuō):被告人牛建秀利用社會(huì)上一些無(wú)業(yè)人員希望老有所養(yǎng).老有所“醫(yī)”的心理，謊稱自己的公司能夠?yàn)闊o(wú)業(yè)人員補(bǔ)繳社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi).辦理退休及提前退休，騙取26名被害人人民幣共計(jì)80余萬(wàn)元，包括門頭溝區(qū)15名農(nóng)轉(zhuǎn)非的中老年婦女準(zhǔn)備用于養(yǎng)老的箱底錢45.8萬(wàn)元。牛建秀明知自己不能為被害人辦理社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，仍然信誓旦旦地向被害人承諾兩三個(gè)月內(nèi)一定辦好，收到錢后即帶著被害人的錢去了蒙古國(guó)投資。為了躲避被害人的追討，回北京也不住自己家，而寧愿去住洗浴中心，既有非法占有他人財(cái)物的主觀故意，又實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí).騙取他人財(cái)物的行為，且數(shù)額特別巨大，應(yīng)依法嚴(yán)懲。“雖然被告人牛建秀給一部分人辦理了一部分保險(xiǎn)，其目的是為了騙取被害人信任，騙取更多的錢，她的這部分投入，只能認(rèn)為是其投入的犯罪成本。”檢察宮認(rèn)為。

　　“而且本案被害人分布較為廣泛，既有門頭溝區(qū)，也有東城.朝陽(yáng).昌平.通州等區(qū)縣的，且均為無(wú)業(yè)人員，多為中老年婦女，屬于弱勢(shì)群體，被告人的行為給社會(huì)帶來(lái)了極大的不穩(wěn)定因素。”檢察宮剖析。

　　法院經(jīng)過(guò)審理后最終采納了公訴意見(jiàn)，作出了有罪判決。收到判決書(shū)后，牛建秀沒(méi)有上訴。“牛總”徹底栽了……

　　編后語(yǔ):

　　也許有人要問(wèn)，為什么沒(méi)有人去追究真假?段小紅等20余人怎么會(huì)這么容易就相信牛建秀的話呢?

　　“除了牛建秀利用這些失業(yè)、待業(yè)人員想辦理社會(huì)保險(xiǎn)的心理之外，更是因?yàn)椋�這是一種熟人社會(huì)與關(guān)系語(yǔ)境下才可能發(fā)生的系列詐騙案。”辦案的檢察官分析，串聯(lián)起“能辦退休養(yǎng)老醫(yī)療保險(xiǎn)”鏈條的全是熟人，沒(méi)有人會(huì)去懷疑熟人，如段小紅從牛建秀的丈夫賈某處得知這個(gè)消息后，便把自己的姐姐及兩個(gè)大姑姐也拉進(jìn)來(lái)一起參保，她們又把周圍的鄰居介紹給牛建秀。“崇拜關(guān)系，相信熟人”使人們?cè)诿媾R生活中一些重大問(wèn)題時(shí)容易分不清是非真假。否則，本案中“牛總”也不會(huì)輕易“卷走”街坊鄰居及親朋好友70余萬(wàn)元的錢款。檢察官忠告:這樣的詐騙案還在不斷上演著，值得警惕。（王新友　　高健　廖慧蘭）