兩個只有小學和高中文化程度的騙子，在寧夏固原市原州區瘋狂詐騙一年多，詐騙金額高達3400多萬元，受害人多達100多人。是騙子的騙術高明還是有別的原因？雖然兩名犯罪嫌疑人近日已被檢察機關批準逮捕，但此案背后的諸多現象值得反思。

　　“井噴”小案牽出特大詐騙

　　這起寧夏固原有史以來最大的詐騙案浮出水面，源于2008年5月14日至8月1日期間，固原市原州區人民法院和固原市中級人民法院集中受理了涉及寧夏誠達房地產開發公司及該公司固原試驗區牡丹花園項目部因房屋買賣和民間借貸等案引起的訴訟案件33起，案件標的總額超過1000萬元。與此同時，兩級法院還發現，開發商存在將牡丹花園的房屋一房多賣的犯罪情況。

　　“我們當時就意識到，這不是沒有關聯的獨立案件，背后一定隱藏著重大案情。”固原市中級人民法院一名工作人員告訴記者。

　　案件迅速引起固原市委、市政府的高度重視，很快，由公、檢、法等部門人員組成的“8·28”專案組展開了調查。

　　專案組調查發現，2007年初，馬明、曹洪太在沒有任何自有資金的情況下，從他人手中賒購了原州區警民路銀杏家園旁一塊3700.13平方米的土地。在沒有取得建筑和房地產開發資質的情況下，兩人掛靠寧夏誠達房地產開發有限公司，將土地使用證辦在寧夏誠達房地產開發有限公司名下。通過議標，自行組織開工建設，定名為牡丹花園。此項目共3幢商住樓96套房，面積達9455.39平方米。

　　在牡丹花園開工建設的4月至7月，馬明、曹洪太以建設資金緊張為名，先后以牡丹花園的96套房屋和1套地下室為標的，與借款人、材料供應商、分項工程承包人簽訂《商品房買賣合同》、《房屋買賣合同》、《房屋抵押協議》等175份，其中將59套房先后簽訂了129份合同。

　　“滾雪球”騙術瞞天過海

　　警方查明，馬明、曹洪太以“空手套白狼”的方式，到處以牡丹花園的房屋做抵押拆東墻補西墻，以推動建設施工，進而利用在建和建成的工程，不斷滾大詐騙金額的“雪球”。

　　馬某是固原市小有名氣的鋁合金安裝公司負責人，在牡丹花園主體建成后，他和馬明和曹洪太簽訂合同為牡丹花園59套樓房安裝鋁合金護欄。經過幾個月的安裝后，馬某如期完工。可當他多次要求馬明和曹洪太支付加工安裝費時，卻被各種借口搪塞回來。

　　“他們這么大的建筑工程，我這幾個錢不算什么，大不了有房屋做抵押呢。”抱著這樣的想法，馬某相信加工安裝費遲早會給他結清的。

　　2007年8月12日，馬某再次要求馬明結清工程款的時候，馬明以“資金緊張”

　　為由，提出愿意以牡丹花園2號樓1單元302房屋低價抵賬。當天，馬某與馬明簽訂了《加工安裝工程》合同，以每平方米1460元的房屋價款，抵頂了鋁合金加工安裝工程款。

　　“這套房屋價格比市面上便宜很多，我還以為撿了個大便宜呢。”讓馬某沒有想到的是，這套抵賬房已經被馬明“嫁”過兩次了：分別于2007年7月1日和12月15日，被作為向羅某抵押借款和償付孫某借款本息的擔保了。

　　隨著調查的深入警方發現，馬明、曹洪太的騙錢手法還不止這些。他們通過支付高息取得借款人的信任，向借款人開出了月息6%至15%、最高達30%的價碼，僅利息結算單就高達1300萬元，而債券憑證高達3400萬元，涉案受害人108人。

　　騙子何以屢屢輕松得手

　　以非法占有為目的，以支付高額利息為誘餌，以抵押、抵頂房屋為手段，通過重復簽訂房屋抵押、銷售、頂賬等合同的方式，詐騙財物，再以同樣手法向其他人借款或抵押貸款，然后還款。反觀這起特大詐騙案，犯罪嫌疑人的作案手法其實很簡單。

　　然而，為什么騙子并不高明的手段卻能屢屢得手呢？警方認為，固原市相關管理部門和上當受騙的個人恐怕也要冷靜地反思。

　　警方在調查中發現，馬明和曹洪太開發建設牡丹花園采用的是“先上車后買票”方式，在沒有任何建筑資質的情況下就動工建設了。

　　開工建設兩個月后，兩人才拿到該小區9455.39平方米商品房建設工程選址意見書和用地規劃許可證。開工建設8個月后，他們才取得土地使用證、建設工程規劃許可證、施工許可證和商品房預售許可證。相關管理部門睜一只眼閉一只眼，為兩名犯罪嫌疑人進一步行騙提供了“通行證”。

　　而對于此案中那些高息放貸者貪心冒險而高額借款給犯罪嫌疑人的行為，當地警方告誡說，天上不會掉餡餅，高息放貸小心血本無歸。

　　“滾雪球”式作案手法

　　以非法占有為目的，以支付高額利息為誘餌，以抵押、抵頂房屋為手段，通過重復簽訂房屋抵押、銷售、頂賬等合同的方式，詐騙財物，再以同樣手法向其他人借款或抵押貸款，然后還款。(本報記者 潘從武 本報通訊員 趙磊)