中新網(wǎng)常州八月二十五日電(史建文 唐娟)記者25日從江蘇常州警方了解到，一伙不法分子利用境外買來的信用卡信息，克隆假卡套現(xiàn)，在常州實施犯罪時被警方連窩端掉，十一名犯罪嫌疑人被刑事拘留。據(jù)負責此案的警官徐政介紹，在查獲該案頭目的筆記本中發(fā)現(xiàn)大量從境外購卡的信息和交易信息，因此隨著案情的進一步偵破，此案所涉金額將非常巨大。

　　七月三十一日下午，中國工商銀行北京總行致電常州分行，告之常州的二臺POS機上有異常，一下午時間有四十八筆境外信用卡結(jié)算，請他們?nèi)ゲ榭匆幌隆ｃy行工作人員隨即找來二臺POS機的商戶焦某、潘某，經(jīng)詢問未見異常，但警覺的工作人員還是請來了常州經(jīng)偵的徐政隊長。在與犯罪嫌疑人數(shù)個小時的周旋下，二人終于露了馬腳，招認了刷境外卡套現(xiàn)的犯罪事實，并供出了上線也在常州等著分贓的情況。經(jīng)偵警方立即出警實施抓捕，在八月一日凌晨的抓捕行動中，不僅抓到了潘、焦二人的上線楊某、方某，還順藤摸瓜將該團伙的“頂頭大姐大”余某抓獲。

　　據(jù)徐政警官介紹，這伙人非常狡猾，平時他們都是在網(wǎng)上聯(lián)系，互相之間并不見面，分贓時也是單線聯(lián)系，而且之間都有暗語，如果不是在細節(jié)中發(fā)現(xiàn)了端倪，很有可能只是抓住了焦、潘二人，其上線會立即散去，轉(zhuǎn)移到其它省市做案。

　　經(jīng)初步審問，余某是頂頭人物，她負責從境外不法分子手中買“料”，也就是信用卡信息，然后將其賣給他人，其他人再尋找終端POS機套現(xiàn)。目前抓獲的犯罪嫌疑人僅是她交易的一個分支而已，在查獲的她的電腦中發(fā)現(xiàn)大量境外信用卡信息和交易信息。雖然余某只有初中文化，但通過與境外的不法交易，她已經(jīng)深諳其道，她不僅能對境外提供的信用卡信息的有效性進行技術(shù)甄別，同時對內(nèi)的組織分工也非常嚴密，她發(fā)展的下線分布于江、浙、滬等經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)。

　　徐政隊長介紹，因為外國人的用卡習慣和國內(nèi)人不同，因此只要信息卡信息是可用的犯罪人就能得逞。在潘、焦二人租用的辦公室內(nèi)發(fā)現(xiàn)了寫卡器、磁卡等做案工具，通過偵查發(fā)現(xiàn)短短幾天就有澳大利亞、西班牙、南非、羅馬尼亞等外國人的信用卡被二人盜刷，非法所得在三十余萬元。

　　近年來，國內(nèi)信用卡詐騙的案子時有發(fā)生，但利用境外信用卡套現(xiàn)的案子卻不多見。常州經(jīng)偵大隊徐政隊長介紹說，境內(nèi)外銀行結(jié)算有時間差，等到國內(nèi)銀行發(fā)現(xiàn)損失已無從追查，另外境外的信用卡有保險，因此境外失主即便是發(fā)現(xiàn)損失，也只會選擇保險公司理賠，這給了境內(nèi)外不法分子可乘之機，同時也暴露出銀行結(jié)算系統(tǒng)存在漏洞。