中新網義烏5月14日電(見習記者 董齊 通訊員 吳方明)因展覽生意難做，浙江義烏一家展覽服務公司的負責人王某居然干起了用POS機非法套現的勾當。至案發時這個位于義烏江東街道時代廣場商務樓的“地下銀行”已非法為信用卡持卡人套現3396萬余元。目前王某因涉嫌非法經營罪已被檢察院依法批準逮捕。

　　據了解，王某是義烏本地人，因為家里條件不好，在2006年底他和妻子周某等人合伙在義烏江東街道時代廣場商務樓注冊成立了一家展覽服務有限公司，想通過搞展覽活動賺點錢。但辦了兩次展覽后，不僅沒有賺到錢，反而虧了30多萬元。

　　這個時候，銀行推銷辦信用卡的人頻頻找上了王某。銀行工作人員告訴他辦理信用卡不但可以透支，而且透支的錢有50天左右是不需要利息的。為此王某對信用卡產生了興趣，不過開始的時候，他也只是給公司的員工辦了幾張信用卡。

　　后來，銀行的工作人員告訴王某，有公司的話就可以到銀聯申請POS機，銀聯卡可以到POS機上消費，這樣信用卡就可流轉起來了。“由于銀行有50天左右是不需要支付利息的，所以我就想以信用卡到POS機上虛假消費的名義套取現金，賺取回扣。”于是，他讓妻子出面，以其和親戚公司或攤位的名義到銀聯申請了多臺POS機。

　　“每個來我這辦卡的人都要交3000元至4000元的押金，目的是在信用卡辦出來后，能到我們公司的POS機上套現。因為只有這樣，我才能賺到錢。”王某說，套現的錢基本上都是由他和妻子給辦卡人，然后從中扣下1%至3%的回扣。

　　而為了能多辦卡，多收套現手續費，王某的公司還給辦卡的人提供一條龍服務。有的辦卡人無法提供收入證明，王某就以自己的服飾公司和展覽公司的名義給他們開具收入證明，稱對方為該公司員工，并簽訂假的勞動合同。這樣王某利用非法套現賺取不少錢，但后來，由于銀聯對POS機的管理越來越緊，特別是對異地消費管得很緊，對套現造成了不少難度，王某于是停止了辦理信用卡業務。

　　今年3月9日，義烏一家銀行義烏支行的工作人員來到義烏市公安局經偵大隊報案，報案的主要對象是王某的妻子周某。報案的銀行工作人員說，周某向該銀行提供虛假收入證明、工作單位等各種方式申領貸記卡，并在各金額機構申請多臺POS機以虛假交易的方式向信用卡持卡人直接支付現金。初步統計，套現數額在180萬元以上，造成該銀行義烏支行截止今年2月20日為止的資金逾期49萬多元未還。

　　接到受害單位的報案后，義烏市公安局經過審查，于3月24日立案進行偵查，隨之一樁非法套現大案浮出水面。 據調查，到2009年6月26日POS機被銀聯收回時，王某的“地下銀行”共計為持卡人套現金額高達3396萬元。

　　3月30日，王某被義烏市公安局抓獲歸案，當天因涉嫌非法經營罪被刑事拘留。5月6日王某被正式批捕。(完)