南京見義勇為基金“只賺不賠”或有違證券法規(guī)

　　*ST國通(600444.SH)2010年的半年報(bào)讓南京市見義勇為基金會(huì)“出名”了一把。

　　南京市見義勇為基金會(huì)以持股79.025萬股成為*ST國通第9大流通股股東，但更令社會(huì)關(guān)注的是其關(guān)于炒股“只賺不賠”的表述。

　　證監(jiān)會(huì)曾三令五申，不得以任何方式對委托人的證券買賣收益或賠償損失作出承諾，即使是基金管理公司接受專戶理財(cái)，都絕對不能進(jìn)行保底保收益承諾。

　　目前，南京市見義勇為基金會(huì)“只賺不賠”的協(xié)議細(xì)節(jié)仍處于神秘之中。

　　南京見義勇為基金現(xiàn)浮虧

　　隨著*ST國通2010年中報(bào)的出爐，人們注意到在“前10名無限售條件股東持股情況中”，南京市見義勇為基金會(huì)以持股79.025萬股成為*ST國通第9大流通股股東。

　　《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者查詢南京市見義勇為基金會(huì)章程則顯示，南京市見義勇為基金會(huì)“活動(dòng)基金不低于人民幣200萬元，主要由港澳臺(tái)同胞、海外華僑、國際友人和內(nèi)地社會(huì)團(tuán)體、企事業(yè)單位及個(gè)人捐贈(zèng)。”

　　*ST國通2009年年報(bào)中，南京市見義勇為基金會(huì)并未出現(xiàn)在前10大流通股股東名單中。其最早出現(xiàn)在*ST國通前10大流通股股東中還是在一季報(bào)里。*ST國通一季報(bào)顯示，截至2010年3月末，南京市見義勇為基金會(huì)持股*ST國通79.3萬股，為第5大流通股東。

　　*ST國通一季度的股價(jià)區(qū)間為13.18元/股~15.54元/股，以13.18元/股的最低持倉成本計(jì)，南京市見義勇為基金會(huì)在2010年一季度持股*ST國通79.3萬股的最低成本預(yù)估為1045萬元左右。

　　南京市見義勇為基金會(huì)在二季度略微減持*ST國通，仍持有79.025萬股，按上述計(jì)算，79.025萬股的最低持股成本約為1041萬元。

　　8月23日*ST國通收于12.66元/股，那么截至昨日，南京市見義勇為基金會(huì)浮虧在41萬元左右。

　　這不是南京市見義勇為基金會(huì)第一次現(xiàn)身江湖。在金瑞科技(行情，資訊)(600390.SH)2009年一季報(bào)中，南京市見義勇為基金會(huì)以持有29.9318萬股位列其第10大流通股股東，但在隨后的金瑞科技2009年半年報(bào)中，該基金會(huì)就已隱退。

　　見義勇為基金可以炒股

　　見義勇為基金能否炒股？

　　按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定顯示，只要具備境內(nèi)法人資格，在材料準(zhǔn)備齊全的情況下都可辦理開戶手續(xù)。

　　同時(shí)，江蘇的地方規(guī)定也未反對見義勇為基金炒股。根據(jù)2002年6月修訂的《江蘇省見義勇為專項(xiàng)基金管理暫行辦法》：“見義勇為基金會(huì)不得經(jīng)營存、貸款、拆借等金融業(yè)務(wù)，專項(xiàng)基金的運(yùn)用必須遵守國家有關(guān)規(guī)定，基金的保值及增值必須委托金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行。”

　　對此，漢路律師事務(wù)所律師曾智紅仍表示疑慮：“見義勇為基金會(huì)的章程規(guī)定，這時(shí)候就尤為關(guān)鍵了。”

　　南京市見義勇為基金會(huì)章程第17條則指出，其基金來源除社會(huì)各界的合法捐贈(zèng)、政府資助、銀行利息、購買國債和投資基金的利息收益外，還可來源于委托金融機(jī)構(gòu)對基金保值、增值的收益。

　　曾智紅告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者：“如果是這樣，那南京市見義勇為基金會(huì)成為*ST國通股東也就沒有問題了。按照江蘇地方規(guī)定，它炒股只要是委托了金融機(jī)構(gòu)就可以。”

　　“只賺不賠”協(xié)議被指無效

　　南京市見義勇為基金會(huì)備受關(guān)注的另一大原因在于其聲稱炒股“只賺不賠”的論述。

　　據(jù)報(bào)道，南京市見義勇為基金會(huì)負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)了其用部分資金炒股的“無奈”，一方面不能任募捐而來的基金坐吃山空，另一方面則擔(dān)心通脹造成見義勇為基金的被動(dòng)貶值。

　　上述負(fù)責(zé)人接受采訪時(shí)指出，南京市見義勇為基金會(huì)對這筆資金的使用非常謹(jǐn)慎，“絕對不會(huì)出現(xiàn)虧損”。

　　他介紹，南京市見義勇為基金會(huì)對于資金的管理，主要采取的是“保守理財(cái)”方式，也就是俗稱“只賺不賠”的投資。具體來說，就是把基金委托給一家金融機(jī)構(gòu)操作，雙方有內(nèi)部協(xié)議，“按照一定的利率，金融機(jī)構(gòu)每年向基金會(huì)支付利息，這筆利息遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于銀行同期的定期存款利息。”

　　具體到投資金額，該負(fù)責(zé)人表示，應(yīng)該是700萬。“不論市場如何變化，700萬的本金一分不會(huì)少。另外，就是按照我們約定的利率，由金融機(jī)構(gòu)每年向我們支付一定的錢款。”該負(fù)責(zé)人還透露，基金會(huì)的所有投資，全部是委托金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的，已經(jīng)很多年了，讓基金增值了很多。這么多年發(fā)放的見義勇為基金，都是從利息中支取的，“股價(jià)的漲跌跟我們的基金并無關(guān)系，絕對不會(huì)出現(xiàn)虧損的事情。”

　　有人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者指出，實(shí)際上，南京市見義勇為基金是從金融機(jī)構(gòu)取得固定的收益，“炒股收益賺多了，由金融機(jī)構(gòu)享受；賠了，也歸金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)，見義勇為基金會(huì)只取得固定的收益。”

　　但南京市見義勇為基金會(huì)背后的金融機(jī)構(gòu)與神秘協(xié)議至今未浮出水面。

　　漢路律師事務(wù)所律師曾智紅指出，“即使該金融機(jī)構(gòu)具有相關(guān)資質(zhì)，但南京市見義勇為基金會(huì)與其的協(xié)議仍然涉嫌違反《證券法》，炒股理財(cái)是不準(zhǔn)進(jìn)行保底承諾的。”

　　《證券法》規(guī)定，不得以任何方式對委托人的證券買賣收益或賠償損失作出承諾，即使是基金管理公司接受專戶理財(cái)，都絕對不能進(jìn)行保底保收益承諾，更不能預(yù)測收益率。

　　“按上述規(guī)定，只賺不賠的協(xié)議是無效的，而且相關(guān)當(dāng)事方是可能要接受處罰的。”曾智紅稱。(夏子航)