近日，證監(jiān)會(huì)對(duì)涉及基金老鼠倉(cāng)的兩位基金經(jīng)理唐建、王黎敏予以行政處罰，并將其行為定性為“背信”。據(jù)悉，目前管理層正著力完善制度建設(shè)、加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，同時(shí)推動(dòng)相應(yīng)的法制建設(shè)。

　　23日，上海杜躍平律師事務(wù)所律師杜躍平在接受新民網(wǎng)記者采訪時(shí)表示，雖然基金公司在防范老鼠倉(cāng)方面自身也設(shè)立了防火墻，但還是會(huì)存在各種漏洞，管理層也只有在暴露出問(wèn)題后才開(kāi)始調(diào)查。

　　因此杜躍平建議應(yīng)該建立第三方監(jiān)督制度，由懂行的第三方來(lái)不定期對(duì)基金公司進(jìn)行抽查。而且投資者和基金公司本身存在信息不對(duì)稱(chēng)、權(quán)利不對(duì)等，自律和他律有時(shí)也無(wú)法監(jiān)管到老鼠倉(cāng)，在這種情況下，基金公司應(yīng)該參考買(mǎi)賣(mài)合同中違約賠償20%的賠償金的規(guī)定，在銷(xiāo)售合同里主動(dòng)增加這一條，如果出現(xiàn)老鼠倉(cāng)，應(yīng)按照違約賠償投資者，這樣也無(wú)需投資者進(jìn)行舉證，畢竟對(duì)于老鼠倉(cāng)投資者很難舉證。

　　目前基金公司銷(xiāo)售時(shí)將基金分為股票型基金、偏股型基金、指數(shù)型基金、貨幣型基金等，并且有星級(jí)分類(lèi)，杜躍平認(rèn)為雖然銷(xiāo)售合同上會(huì)有文字和公式等風(fēng)險(xiǎn)提示，但是如果是非專(zhuān)業(yè)人士，也很難看懂。

　　杜躍平建議管理層可以考慮除了文字風(fēng)險(xiǎn)提示外，還可以通過(guò)圖案、顏色等簡(jiǎn)單易懂的標(biāo)識(shí)進(jìn)行提示。比如，如果將基金按照收益分為保本、護(hù)本、虧本、歸零四種類(lèi)型，可以分別在基金宣傳和銷(xiāo)售中標(biāo)注為綠色、黃色、淺紅、大紅并加星級(jí)標(biāo)注，給投資者明確提示，讓投資者通過(guò)顏色就能判斷出對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。如果對(duì)于大紅對(duì)應(yīng)的血本無(wú)歸型的基金可以承受其風(fēng)險(xiǎn)，投資者就可以選擇。(新民網(wǎng) 姜燕)