光大銀行林立：創 “四位一體”內控監督體系

　　中新網8月2日電 中國光大銀行黨委副書記、紀委書記、首席審計官林立在接受媒體采訪時就中國光大銀行內控監督工作，尤其是“四位一體”內控監督模式分享自己的心得和體會。

　　記者：在國際金融危機的大背景下，過去一年的工作中，我們面臨怎樣的考驗和挑戰？克服了哪些困難？光大銀行內控監督工作主要取得了哪些成績？ 2010年，您對光大銀行的內控監督工作有什么新思路、新打算？面臨的壓力有哪些？

　　林立：2009年，面對復雜的國際、國內經濟金融形勢，光大銀行在銀監會的監督指導、集團黨委和銀行董事會的領導下，按照年初確定的經營方針，穩步推進發展戰略，實現了經營業績的持續增長。全行內控監督條線干部員工以高度的責任心和敬業精神，認真履行職責，為全行業務發展提供了有力的支撐和保障。主要取得了以下幾個方面的成績：

　　首先，加強與監管機構的溝通，推進內部監督體系建設。建立了與監管部門定期溝通匯報機制，積極打造“四位一體”的內控監督組織體系，完善內部監督制度體系。其次，加強內控監督檢查工作，充分揭示風險點，積極提出管理建議。2009年，內控監督部門圍繞監管部門關注重點、我行業務發展現狀和風險管理薄弱環節，合理確定檢查計劃，優質高效地開展工作。再次，加大對內、外部檢查整改工作，持續改善整改效果。此外，加強審計與合規管理的電子化建設，提高監督工作的效率與水平。而且，突出法律合規管理在“事前預防”、“事中控制”中的作用，有效防范了法律風險。

　　在肯定成績的同時，我們也要清醒地看到我行內控監督工作還存著不足和問題。一是要進一步提高內控監督的層次，要從戰略、體制和機制層面分析研究問題，進一步加強事關全局性的問題和總行層面的監督檢查，提出更好的管理建議。二是基層行還不同程度地存在對所發現問題揭示不充分、不及時的情況，總行對全行風險狀況掌握不全面，對風險點及風險隱患的識別、預警能力有待提高。三是全行主動合規經營理念，也就是合規文化還需要長期培育。四是內控監督隊伍建設需要加強，人員數量需要充實，專業素質需要提高，培訓力度需要加大。

　　對于2010年全行工作，我們清醒地認識到，外部宏觀大環境對我們的發展總體有利，但同時也面臨著巨大的壓力和嚴峻的挑戰。一是加快發展的壓力。過去五年，是銀行業快速發展的五年，未來五年，我預計將會是銀行業優勝劣汰的五年。唐董事長、郭友行長在年初全行工作會議上明確提出，要采取積極的措施逐步縮小和同業的差距。我們在內部資源條件有限、外部同業競爭加劇的情況下，要實現這一目標還需要全行付出艱苦的努力。二是管理風險的壓力。去年和今年，貨幣政策基調是“適度寬松”。但從實際工作中體會，把這四個字分開來看可能會更直觀一些，去年主要是“寬松”，今年更多是“適度”。近兩年大量新增貸款對我們貸后管理能否及時跟得上是一個巨大的考驗。如何進一步提高對風險的駕馭和管控能力又是擺在我們面前的一項迫切而又重要的任務。三是防控案件的壓力。唐雙寧董事長在集團工作座談會和銀行工作會議上明確指出，案件風險歸根到底是管理問題，是操作問題，是人的問題。在全行業務加快發展、新建機構網點快速增加、新進員工快速補充的情況下，要保證零發案率，任務十分艱巨。四是合規經營的壓力。從光大銀行實際情況看，個別機構、少數人員違規經營仍時有發生。特別是我們正準備上市，乃至上市之后，都必須要有一個平安、穩定、和諧的經營環境，任何負面因素都會對我們的聲譽、形象、以及我們的工作產生難以預料的影響。加強內控管理，防范案件，保證平安運營，責任重大。

　　現階段，面對內外部經營環境發生的深刻變化，我們必須集全行之力，在切實轉變傳統的經營理念上下功夫，在切實轉變過去的經營方式上下功夫，在切實轉變舊有的盈利模式上下功夫。如果說2009年是光大銀行加快發展、提升服務的一年，那么2010年將是光大銀行調整結構、嚴控風險的一年。今年，光大銀行任務千頭萬緒，銀行要上市，結構要調整，效益要提升，服務要改進，但歸結到一點，最重要的就是別出事。這一點，在總行管理層已經形成高度共識。因此，適應新形勢、新任務、新要求，在內控監督工作上，一定要有新思路、新作為、新進展。2010年，光大銀行內控監督工作的總體要求是：按照“圍繞業務 服務發展”的定位，以“抓戰略 控風險 促效能”為目標，以“優化內控合規機制、提升審計層次、構建案件防控網絡、把握巡視重點”為主線，認真履行監督檢查職能，突出重點，標本兼治，注重實效，完善機制，努力將內控建設與業務發展、風險管理、合規經營、機構建設緊密結合，全力打造“四位一體”的監督管理體制，推動內控監督管理工作涵蓋監測、預警、檢查、懲戒全過程，為全行業務健康快速發展提供堅強有力的保障。

　　記者：光大銀行提出了審計、法律合規、紀檢監察、巡視“四位一體”的內控監督體系，在業界廣獲好評，您能具體介紹一下該體系的運行情況，與以往的內控監督體系相比有何創新之處？有什么突出特點？

　　林立：“四位一體”機制的核心就是將光大銀行的內控監督資源通過有機整合，明確要求信息共享、情況互通、工作互動、人員互補，從而有利于形成強有力的內控監控合力，可以發揮最大、最好的內控監督效果。這既是機制體制的創新，也是工作模式的創新，將對我行內控監督工作產生重大影響。

　　“四位一體”內控監督機制的建立構成了多層次、多角度加強內控機制建設框架，既有寬廣的平臺，又有縱深的架構，四個部門的內控監督職能不同，側重點不同，最后又能形成統一的內控監督平臺，在統一的內控監督體制中發揮作用，使內控機制更加健全有效。我認為，“四位一體”的內控監督機制的建立，給紀檢監察工作賦予了新的使命和任務，使大家充分了解自己的使命和職能，認真履行職責，善于把監督檢查貫穿、融入于業務發展全過程，以服務業務發展為根本宗旨。發現違規違紀現象及時核實查處，堅決對違規違紀行為說不，從而樹立正氣，形成良性發展氛圍。

　　具體來說，“四位一體”體現在以下四個方面：一是信息共享方面，各監督檢查部門要互通檢查報告，互通檢查結果，統一對全行發布揭示風險，形成資源共享的平臺。分行組織開展的自查、檢查情況要向總行各相關部門報告。逐步將審計業務系統轉化為內控監督管理系統，在信息技術上滿足不同部門的需求和使用。二是情況互通方面，各內控監督部門要加強與銀監、審計、財政等監管部門及外部審計師之間的匯報與溝通，獲取的監管政策和監管信息、情況通報等，要第一時間通報其他監督部門。相關部門要建立情況交換制度。三是工作互動方面，按照已經制定下發的全行內控監督檢查工作計劃，統籌安排，各負其責，各有側重，相互配合，相互補充，對綜合性、全行性大檢查，實施部門聯動，提高檢查效果。四是人員互補方面，對于全行性的案件排查、合規檢查、重點區域巡視，要形成人員互相支持、統一調度、合理配備；今年開始，將逐步開展部門之間的干部交流和交叉培訓，促進相互之間工作經驗的交流，提高人員的工作能力和業務素質。