接單跑腿取贓款 詐騙共犯判三年

　　北京朝陽檢察院：切勿因小利淪為犯罪幫兇

　　隨著國家對電信網絡詐騙犯罪打擊力度的不斷加大，一些詐騙分子將黑手伸向了線下，他們企圖通過現金交易隱匿資金追溯鏈條，由此催生了專門負責線下收取、轉移贓款的下游“取現人”。

　　“取現人”，又稱“車手”或“職業取款人”，是詐騙犯罪鏈條中的關鍵執行者。他們專門負責線下取現、轉移贓款，以此幫助詐騙團伙切斷資金追蹤線索，從中獲取傭金。

　　近日，《法治日報》記者從北京市朝陽區人民檢察院獲悉，在該院辦理的一起詐騙案中，“取現人”林某偽裝成多家證券公司職員，頻繁穿梭于北京市的大街小巷，短短數十日內從不同被害人手中收取詐騙贓款共計60余萬元。

　　今年1月，經朝陽區檢察院依法提起公訴，法院以詐騙罪判處被告人林某有期徒刑三年，并處罰金兩萬元。目前該案判決已生效。

　　在線引流下場“收割”

　　“您這里是加工廠嗎？我們想采購8000臺喂食器。”2025年9月，某外貿公司負責人李某收到一條“大單”消息。打電話的人自稱是“浪潮電子”的研發總監，并發來了營業執照、公司圖片和個人身份證照片，談吐也十分專業。在取得李某的信任后，來電者的話題逐漸轉向個人生活。

　　可李某不知道的是，一個“高收益、內部渠道”的投資騙局已經悄然鋪開。對方發來一個名為“深交所”的平臺鏈接，向李某展示現貨黃金交易的驚人盈利，并以“內部人員不便操作”為由，請李某在線下代為操作。看著賬戶里的數字，李某心動了。

　　“被害人會被要求自備現金，在指定地點將現金交給一位‘證券公司工作人員’。前來‘交易’的‘工作人員’身著正裝、佩戴工牌，話術專業，卻總是戴著帽子和口罩，讓人看不清真容。直到平臺無法提現、對方失聯，或接到反詐中心電話，被害人才發覺受騙。”朝陽區檢察院第二檢察部檢察官張偉向記者介紹。

　　辦案人員發現，有多名受害者通過不同渠道落入了和李某類似的詐騙陷阱。退休教師郭某某在某平臺刷到股票講解直播，掃碼下載了一款名為“漢普密信”的App，隨后便被拉進群聊，還被要求每天抄寫“老師”發布的股票筆記；燃氣公司員工顧某某關注“菜神攻略復盤”公眾號數月，最終被邀請進入一個近500人的股票群，每晚聽課；從事媒體工作的張某在結識“股友”后，被引至“釘釘”群，下載了所謂“某國信招商”的App進行交易……

　　張偉告訴記者，這些詐騙劇本核心套路高度一致：先以專業知識或情感聯系建立信任，再引導被害人下載虛假投資平臺App。初期，他們通過小額盈利和提現，或是推薦漲停股票，增強受害者的信任感，隨后拋出“重磅機會”——某只即將上市、會暴漲數倍的“內幕股票”，再以“證監會監管嚴格”“線上驗資周期長”為由，要求必須進行線下現金交易。

　　全副武裝躲避偵查

　　林某便是那個曾出現在多個線下交易現場的“工作人員”。

　　2025年9月初，為債務發愁的林某在上網時被一條宣稱“輕松掙錢、接單取錢”的彈窗廣告吸引，他隨即下載了廣告中的境外通訊軟件，添加了名為“海闊天空”的上家，對方讓林某前往北京“接單取現”，并許諾了較為豐厚的“提成”。

　　林某抵京后，“海闊天空”通過快遞寄來預先裝好通訊軟件的手機，以及具有定位和錄音功能的智能手表，并遠程教授了使用方式。此后，從派發“訂單”，告知時間、地點、金額，發送不同證券公司的工作證模板，到告知線下交易話術和交易地點，林某的工作完全依靠線上調度。

　　每次出發前，林某會先找打印店制作當天指定的工牌，取現全程必戴帽子和口罩遮擋面容。收取現金后，林某會將錢款送至另一個指定地點，交給另一名戴著帽子和口罩、沉默不語的接頭人。

　　短短數十日，“接單”十幾次的林某逐漸駕輕就熟，但作繭終究自縛。在一次取現時，林某被警方當場抓獲，他試圖丟掉作案手機以逃避偵查，也被民警及時制止。

　　構成詐騙犯罪共犯

　　到案初期，為逃脫罪責，林某曾閃爍其詞，試圖以“只是單純跑腿，并不知道幫人取錢也違法”的說法脫罪。但在證據面前，林某最終對明知是詐騙贓款仍予以收取的事實供認不諱，并自愿認罪認罰。

　　朝陽區檢察院依法認定，林某雖未直接參與前端詐騙行為，但在詐騙款轉移環節起到關鍵作用，明知是詐騙所得仍積極協助取現，其行為已構成詐騙罪的共犯。

　　辦案檢察官表示，“取現人”在電信詐騙的資金轉移環節中扮演著關鍵角色，屬于詐騙和洗錢犯罪鏈條中的重要一環，涉嫌構成幫助信息網絡犯罪活動罪、詐騙罪，即使本人未直接參與詐騙，仍可能面臨刑事處罰。常見的作案方式包括接受詐騙團伙指令，前往約定地點收取現金或貴重物品(如黃金)，通過ATM機頻繁取現，使用他人銀行卡轉賬等方式掩蓋資金來源等。

　　檢察官提醒，“線上詐騙+線下取現”是當前高發的復合型詐騙手段，群眾務必提高警惕，保護好個人財產安全。對于宣稱所謂“內幕消息”“穩賺不賠”，要求脫離正規交易平臺，進行線下現金操作的投資理財項目，務必提高警惕。

　　此外，凡是以“投資返利”“退款結算”“安全賬戶”等為由，要求大額取現、購買黃金并交付陌生人的，極可能是詐騙，同樣需要保持高度警惕。而所謂“幫忙取現日結高薪”的廣告背后多為洗錢陷阱，切勿因小利淪為犯罪幫兇。如遇可疑人員要求取現，應立即拒絕并報警。畢竟，真正合法合規的證券交易，不會讓員工戴著口罩在街頭收錢。

　　本報記者 張雪泓 / 本報通訊員 楊睿卿